Banca Ifis

De la Wikipedia, enciclopedia liberă.
Salt la navigare Salt la căutare
Această voce nu este neutră!
Neutralitatea acestui articol sau secțiune despre economie a fost pusă la îndoială .
Motiv : foarte probabil WP: CSC , amănunte excesive și abundență de detalii, în plus în proză greu accesibilă (utilizarea sistematică a majusculelor cancelare, tehnicități, anglicisme și abrevieri necontextualizate). A se subția.
Pentru a contribui, corectați tonurile emfatice sau părtinitoare și participați la discuție . Nu eliminați această notificare până când disputa nu este soluționată. Urmați sfaturile de proiectare de referință .
Fără surse!
Această intrare sau secțiune despre subiectul băncilor nu citează sursele necesare sau cei prezenți sunt insuficienți .
Puteți îmbunătăți această intrare adăugând citări din surse de încredere în conformitate cu liniile directoare privind utilizarea surselor .
Banca Ifis
Siglă
Stat Italia Italia
Formularul companiei Societate pe acțiuni
Bursele de valori Bursa italiană : IF
fundație 1983 la Genova
Gasit de Sebastien Egon Fürstenberg
Sediu Veneția
Oameni cheie Frederik Geertman Director executiv
Sector Finanțare de specialitate: credit comercial, achiziție / gestionare și cedare de portofolii de credit neperformante și credite fiscale, leasing și închiriere.
Venit net 20,1 milioane EUR [1] (31 martie 2021)
Angajați 1.765 (31 martie 2020)
Slogan „Valoarea creșterii împreună”
Site-ul web www.bancaifis.it
Editați datele pe Wikidata · Manual

Banca SIFI Group SpA (contracției Institutul de fi nanțare și Contul S) este o bancă italiană activă în principal în serviciile și soluțiile de credit pentru întreprinderi și achiziționarea / administrarea de portofolii de credite neperformante . [2]

Fondată în 1983 de Sebastien Egon Fürstenberg, fiul Clara Agnelli , Banca Ifis este listată la Bursa din Milano din 2003 pe segmentul FTSE Italia STAR .

Istorie

Originile

Institutul de Finanțe și Reduceri (semnat I.Fi.S.) a fost înființat în 1983 la Genova , pe atunci orașul de reședință al fondatorului și președintelui Sebastien Egon Fürstenberg, ca intermediar financiar pentru a efectua în principal cumpărarea de afaceri credite și debursarea împrumuturilor sub formă de factoring .

Daca este. printre altele, a fost compania captivă a grupului Americanino , ajutând la finanțarea furnizorilor companiei și la lichidarea creanțelor clienților. [3]

2002-2004: listare la bursă

În 2002 banca a fost autorizată să desfășoare activități bancare, schimbându-și numele din Ifis în Banca Ifis SpA. În același an s-a alăturat Factor Chain International pentru a opera la nivel global după deschiderea birourilor deschise în România și Polonia .

În 2003 Banca Ifis a fost admisă la MTA ( Mercato Telematico Azionario ), iar în 2004 a intrat pe segmentul STAR .

2008-2013: creștere și diversificare

Strategia băncii se bazează pe creșterea cotei sale de piață prin dezvoltarea activității sale istorice de bază: sprijin financiar și de management pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri) italiene și internaționale. În 2008, Banca Ifis a intrat pe segmentul de retail cu lansarea contului de depozit online Rendimax [4] . În 2013 și-a extins oferta cu contul curent online Contomax.

În 2011, odată cu achiziționarea Toscana Finanza, Banca Ifis se deschide și achiziționării și gestionării creditelor depreciate [5] .

2016-2020: sezonul achizițiilor

În 2016 Banca Ifis a achiziționat Ge Capital Interbanca pentru 119 milioane (cu un miliard de active) [6] intrând astfel în activitățile de leasing, creditare pe termen mediu și finanțare structurată; Banca Italiei recunoaște tranzacția la 29 noiembrie a aceluiași an.

În 2018, dezvoltarea a continuat în zona împrumuturilor depreciate , separând aria operațională aferentă de filiala Ifis Npl SpA (NPL înseamnă împrumuturi neperformante ). În 2018, banca a intrat în sectorul creditelor pentru farmacii, preluând 70% din Credifarma SpA, o companie deținută în comun de Federfarma. [7] În același an a achiziționat Cap.Ital.Fin. SpA, intermediar financiar specializat în împrumuturi personale cu împrumuturi susținute de salarii. [8]

În ianuarie 2019, Banca Ifis a achiziționat FBS SpA, o altă companie care operează în sectorul creditelor neperformante, pentru 58,5 milioane EUR. [9] , ulterior fuzionată în Ifis Npl.

Departamentul central de afaceri s-a născut în 2019, sub care sunt concentrate toate domeniile de afaceri care vizează sprijinirea afacerilor. În octombrie 2019, Banca Ifis a finalizat achiziția a 10% din capitalul social rămas al filialei FBS SpA și a devenit acționar unic al acesteia. [10] [11]

În aprilie 2020, divizia NPL este reorganizată: FBS SpA și FBS Real Estate SpA își schimbă numele în Ifis Npl Servicing SpA și Ifis Real Estate SpA [12] [13]

La 27 noiembrie 2020, datorită achiziționării a 70,77% din capitalul social al Farbanca SpA, Grupul își consolidează prezența comercială în sectorul farmaceutic, ajungând la peste 4.700 de farmacii clienți și o cotă de piață de 26%, datorită combinației de Credifarma și de Farbanca. [14]

2021: reorganizarea zonei Npl

La 1 ianuarie 2021, reorganizarea corporativă a fost finalizată în zona NPL, prin crearea unui lanț vertical menit să garanteze separarea și independența între activitățile de cumpărare și recuperare a creditelor. [15]

Din aprilie 2021, Frederik Geertman devine noul CEO al grupului. [16]

Profil

Banca Ifis este activă în domeniul finanțelor de specialitate , cu un model de afaceri bazat pe specializarea în servicii financiare către întreprinderi, în achiziționarea și gestionarea împrumuturilor depreciate și în diversificare. [17]

Printre principalii operatori italieni în factoring în ceea ce privește cifra de afaceri, deține o cotă de piață semnificativă în leasingul auto și instrumental. De asemenea, specializat în consultanță pentru fuziuni și achiziții și împrumuturi pe termen mediu și lung, cu sau fără garanții, destinate investițiilor industriale, are o divizie dedicată în totalitate creditelor fiscale, o prezență importantă în sectorul financiar pentru farmacii, prin intermediul companiilor Credifarma și Farbanca și gestionează facturile în avans către administrația publică. Banca Ifis are în jur de 100.000 de clienți corporativi.

În ceea ce privește sectorul creditelor depreciate, în care operează din 2011, Grupul Banca Ifis administrează împrumuturi corporative și garantate , tot în numele unor terți, prin intermediul celor două companii Ifis Npl Investing și Ifis Npl Servicing. Avantajul competitiv este dat de combinația capacității de evaluare și cumpărare a portofoliilor și gestionarea și transformarea împrumuturilor neperformante.

Ifis Npl Investing gestionează active în administrare de 23,6 miliarde de euro începând cu 2021, platforme de gestionare a colectării datoriilor deținute și în numele unor terți și o bază de date proprietară de peste 1,4 milioane de debitori. [15]

Structura grupului

Banca corporativă și comercială

Departamentul central de afaceri prezidează întreaga zonă bancară corporativă și comercială, care este responsabilă de factoring, leasing financiar, activități de consultanță pentru fuziuni și achiziții și finanțare pe termen mediu și lung, care vizează investiții industriale și cumpărarea de credite fiscale.

Datorită unor companii specializate, Banca Ifis este activă și:

  • în serviciile financiare către farmacii, prin Credifarma, 70% controlate de Banca Ifis și 30% de Federfarma și prin Farbanca SpA;
  • pe piața închirierii de bunuri de capital pe termen lung, prin intermediul serviciilor de închiriere Ifis;
  • în Polonia, prin Ifis Finance Sp. Z oo, care oferă împrumuturi întreprinderilor și, în special, servicii de factoring . [18]
  • în România, prin Ifis Finance IFNSA, cu scopul de a sprijini piața din România prin factoring . [19]

Banca este, de asemenea, activă în creditul de consum alături de Capitalfin, o companie specializată în împrumuturi susținute de salarii.

NPL

Divizia NPL este formată din trei companii.

  • Ifis Npl Investing: gestionează achizițiile și investițiile în portofolii de credite neperformante.
  • Ifis Npl Servicing: grupează administrarea și recuperarea împrumuturilor depreciate .
  • Ifis Real Estate: este dedicat activităților imobiliare care deservesc celelalte două companii.

Locații de grup

Sediul social și conducerea generală din Vila Fürstemberg

Banca Ifis

Sediul social și conducerea generală sunt situate în Mestre , în municipiul Veneția . Banca Ifis este prezentă pe întreg teritoriul italian cu birouri în Milano , Roma , Mondovì și Bologna și cu 26 de birouri comerciale care oferă servicii financiare pentru sprijinirea afacerilor. Birourile comerciale sunt situate în: Udine, Padova, Treviso, Vicenza, Verona, Brescia, Bergamo, Milano, Gallarate, Torino 1, Torino 2, Genova, Bologna, Pisa, Florența, Ancona, Perugia, Roma, Pescara, Napoli, Avellino , Salerno, Bari, Palermo, Catania, Cagliari.

Ifis Npl Investing

Sediul social este situat în Mestre, în provincia Veneția, în timp ce sediul operațional este în Florența.

Întreținere Ifis Npl

Sediul social este situat în Mestre. Birourile operaționale sunt prezente în Florența, Ravenna și Bari.

Imobiliar Ifis

Sediul social este situat în Milano, Ravenna găzduiește o sucursală.

Capitalfin

Sediul legal și operațional este situat în Napoli , cu sucursale în Palermo, Catania și Milano.

Credifarma

Sediul central al Credifarma este situat la Roma .

Farbanca

Sediul central al Farbanca este situat în Bologna

In strainatate

Ifis Finance Sp. Z oo, o companie poloneză controlată de grupul Banca Ifis, are sediul legal și operațional la Varșovia . Grupul este prezent și în România , cu compania Ifis Finance IFNSA al cărei sediu legal și operațional este în București .

Date financiare

NBI - Venit bancar net (marjă de brokeraj) Venit net CET1
2010 94.430 milioane 18,6 milioane 11,5% Nivelul 1 de bază
2011 121.453 milioane 26,5 milioane 11,2% Nivelul 1 de bază
2012 244,917 mln 78,1 milioane 12,9% Nivelul 1 de bază
2013 264.196 mln 84,8 milioane 13,7% Nivelul 1 de bază
2014 280.930 milioane 95,8 milioane 13,89%
2015 407.958 milioane 161,9 milioane 14,7%
2016 331.962 milioane 89,7 milioane 14,7%
2017 553.108 milioane 180,7 milioane 11,66%
2018 576.503 milioane 146,7 milioane 10,3%
2019 558.333 milioane 123,1 milioane 14,58%
2020 467.800 milioane 68,8 milioane 11,29%

Cotă de piață

  • Banca Ifis este al cincilea operator italian în factoring în ceea ce privește cifra de afaceri, cu o cotă de piață de 4,9%, după Grupul Intesa Sanpaolo (23,5%), Unicredit (23,2%), Ifitalia (12,3%)), Factorit (5,2%) . [20]
  • Banca Ifis deține o cotă de piață de 1,6% în leasing, poziționându-se după Unicredit Leasing (16,9%), Intesa Sanpaolo Group (13,4%), BNP Paribas Leasing Solution (8,3%), Ubi Leasing (6,6%), Alba leasing (6,4%) ), Iccrea BancaImpresa Group (5,7%), Société Generale Equipment Finance (4,4%), MPS Leasing & Factoring (4,2%), BPER Leasing - Sardaleasing (3,7%), Credemleasing (3,4%), Crédit Agricole Leasing (2,4%) , Selmabipiemme Leasing (2,3%) și DDL Group (2%). [20] În timp ce se afla în leasingul de mașini electrice, Banca Ifis este poziționată ca lider de top cu o cotă de piață de 34,4%. [20]
  • Pe segmentul creditelor neperformante, Banca Ifis este al șaselea operator național în ceea ce privește activele administrate, cu active administrate de 23,6 miliarde de euro precedate de doValue (80,5 miliarde de euro), Intrum Italia (44,1), Cerved (38, 5), Prelios ( 31.9) și Amco (24.6). [20]

Guvernare

Model de guvernare

În conformitate cu prevederile de supraveghere, modelul de guvernanță al Băncii Ifis este în conformitate cu indicațiile Codului de guvernanță corporativă pentru companiile listate, recomandările formulate de Consob și cele mai bune practici. Banca Ifis adoptă modelul de guvernanță tradițională, prevăzând că:

  • funcția de supraveghere strategică este îndeplinită deConsiliul de administrație . În conformitate cu prevederile Codului de guvernanță corporativă, Consiliul a înființat trei comitete interne cu funcții de propunere, preliminare și consultative: Comitetul de control și riscuri, Comitetul de numiri, Comitetul de remunerare;
  • funcțiile de conducere sunt încredințate directorului executiv. Directorul general participă la funcțiile de management;
  • funcția de control este îndeplinită de Consiliul auditorilor statutari .

Consiliu de Administrație

Consiliul deadministrație al Băncii Ifis, numit în 2019, este format din doisprezece membri.

Consiliul de administrație al Băncii Ifis are funcția de supraveghere strategică. Componența Consiliului de Administrație respectă criterii specifice în ceea ce privește directorii minoritari, directorii independenți și echilibrul între sexe. Consiliul de administrație este numit de Adunarea Acționarilor pe baza listelor prezentate de acționarii care au cel puțin 1% din capitalul social. Prin statut, acesta poate fi compus din cinci până la cincisprezece membri. Odată cu numirea Consiliului de Administrație, efectuată de Adunarea Acționarilor din 19 aprilie 2019, numărul directorilor a crescut de la nouă la doisprezece. El va rămâne în funcție până la aprobarea situațiilor financiare la 31 decembrie 2021.

Caracteristicile plăcii:

  • Șapte din doisprezece directori sunt independenți. Simona Arduini este director independent principal;
  • Când a fost numit, Consiliul a inclus o treime din femei, astăzi este format din 5 din 12 femei;
  • Un director a fost ales pe baza unei liste minoritare;
  • Cu excepția directorului executiv , Consiliul nu include directorii executivi.

Până în prezent,Consiliul de administrație este compus după cum urmează:

Consiliul director [21]

Rol Nume
Președinte Sebastien Egon Fürstenberg
Vice-președinte Ernesto Fürstenberg Fassio
CEO Frederik Geertman
Consilier Riccardo Preve
Consilier Simona Arduini
Consilier Antonella Melancolie
Consilier Beatrice Colleoni
Consilier Monica Billio
Consilier Daniele Santosuosso
Consilier Luca Lo Giudice
Consilier Roberto Diacetti
Consilier Monica Regazzi

Comitetul auditorilor statutari [21]

Consiliul auditorilor statutari îndeplinește funcții de supraveghere și control. Acesta este alcătuit din trei auditori permanenți și doi auditori supleanți. Consiliul auditorilor statutari în funcție a fost numit de Adunarea Acționarilor din 19 aprilie 2019 și va expira la data Adunării Acționarilor care va aproba situațiile financiare, la 31 decembrie 2021.

Consiliul Auditorilor Statutari al Băncii Ifis este format din:

Rol Nume
Președinte Giacomo Bugna
Primar responsabil Franco Olivetti
Primar responsabil Marinella Monterumisi
Auditor supleant Giuseppina Manzo
Auditor supleant Alessandro Carducci Artenisio

Structura acționarilor

Structura acționariatului comunicată Consob este următoarea. Procentele de participare provin din informațiile comunicate de acționari, în conformitate cu prevederile articolului 120 din TUF . Părțile minore ale structurii acționariatului pot fi indicate direct de companie prin alte surse. Capitalul social al Băncii Ifis este egal cu 53.811.095 euro vărsat integral împărțit în 53.811.095 acțiuni ordinare cu o valoare nominală de euro 1. Acționarii Băncii Ifis care dețin, direct sau indirect, instrumente financiare reprezentând capitalul cu drept de vot al Băncii Ifis, peste 3%, sunt prezentate în tabelul următor (date actualizate la 27 aprilie 2021):

Acționar Citat
Stâncă 50,50%
Piaţă 48,87%
Acțiuni proprii 0,63%

Premii și recunoștințe

Unele dintre premiile primite de Banca Ifis în ultimii ani.

  • CEL MAI BUNA ÎMBUNĂTĂȚIRE 2020: raportul „ Italia listată cu încredere ” este dedicat capacității companiilor listate de a genera încredere în părțile interesate și de a sprijini afacerea prin comunicare digitală. În 2020, Banca Ifis s-a remarcat printre Top 3 „Cele mai bune îmbunătățiri 2020” (+26,2 puncte comparativ cu ediția anterioară) pentru capacitatea sa de a crea o comunicare credibilă în ochii părților interesate. [22]
  • HR INNOVATION AWARD: inițiativă lansată de HR Innovation Practice Observatory din Politecnico di Milano , Premiile HR Innovation sunt create cu scopul de a crea oportunități de cunoaștere și de partajare a proiectelor care s-au distins cel mai mult pentru capacitatea lor de a utiliza tehnologiile digitale ca o pârghie pentru inovare și îmbunătățirea principalelor procese de gestionare și dezvoltare a resurselor umane. În 2019 Banca Ifis a câștigat premiul I la categoria Management de performanță pentru proiectul „Ifis Talent”, o platformă care a făcut posibilă digitalizarea gestionării dosarului angajaților, a procesului de evaluare și feedback, a fazei de revizuire a salariilor, a planificării și a organizarea instruirii la clasă și la distanță. [23]
  • PREMIUL DE OBSERVATOR NPLAGE CREDIT VILLAGE: în 2018 Banca Ifis a primit Premiul Observatorului Credit Village NPL ca cel mai bun investitor la Summitul NPL Investing & Collection organizat de Observatorul Village Credit. [24]
  • PREMIILE DE MANAGEMENT ȘI DE COLECȚIE A CREDITELOR 2018: Banca Ifis a fost finalistă la creditele de gestionare și încasare a creditelor la categoria Companie de achiziții de credite. [25]
  • MILANO FINANZA GLOBAL AWARDS 2015: Banca Ifis a participat la „Milano Finanza Global Awards 2015”, o ceremonie de premiere dedicată companiilor și personalităților din lumea bancară, financiară și a comunicării, care au obținut cele mai bune performanțe în 2014. Banca Ifis a câștigat „Creatorii” de valoare ”ca cea mai bună bancă, pentru prima dată, la categoria Mare. [26]
  • MILANO FINANZA GLOBAL AWARDS 2012: Banca Ifis a participat la „Milano Finanza Global Awards 2012”, o ceremonie de premiere pentru companiile și personalitățile din lumea bancară, financiară și a comunicațiilor care au obținut cele mai bune performanțe în 2011. Giovanni Bossi, fost director delegat al grupului , a retras premiul Lombard-Guido Carli, recunoscut de Bancă ca fiind cea mai bună companie de factoring . Alberto Staccione, directorul general al grupului, a primit premiul „Creatorii de valoare”. [27]

Notă

  1. ^ Banca Ifis: profit net pentru trimestru la 20,1 milioane EUR și creștere de două cifre a veniturilor din activitatea de bază , pe Bancaifis.it . Adus la 19 mai 2021 ( arhivat la 19 mai 2021) .
  2. ^ Copie arhivată , pe ifisnpl.it . Adus pe 2 mai 2019 ( arhivat pe 2 mai 2019) .
  3. ^ De la factorul captiv la factorul de piață. History of a Bank # 2 , on linkedin.com , 24 mai 2017. Adus pe 24 august 2020 ( arhivat 1 iunie 2021) .
  4. ^ Banca Ifis lansează Rendimax: securitate maximă și randament ridicat , pe bluerating.com , 17 octombrie 2011. Adus la 24 august 2020 ( arhivat la 1 iunie 2021) .
  5. ^ Banca IFIS: a semnat actul de fuziune prin încorporarea Toscana Finanza , pe globenewswire.com , 27 decembrie 2011. Accesat la 24 august 2020 ( arhivat la 1 iunie 2021) .
  6. ^ Banca Ifis, cu noua presiune a Interbanca pentru a aborda piața NPL , pe repubblica.it , 13 martie 2017. Accesat la 22 mai 2019 ( arhivat la 23 martie 2017) .
  7. ^ Banca Ifis: acord pentru achiziționarea unei participații de control în Credifarma , pe Financeonline.com , 30 ianuarie 2018. Accesat la 24 august 2020 ( arhivat la 1 iunie 2021) .
  8. ^ Banca IFIS: 2017 de extindere în noi afaceri cu CapitalFin și CrediFarma, de cercetare de integrare și eficiență , pe pltv.it , 14 februarie 2018. Accesat la 24 august 2020 ( arhivat la 17 ianuarie 2021) .
  9. ^ Banca Ifis achiziționează Fbs , oncompanyabanca.it , 7 ianuarie 2019. Adus 22 mai 2019 ( arhivat 1 iunie 2021) .
  10. ^ Banca IFIS achiziționează întregul capital al FBS Spa , pe globenewswire.com , 30 octombrie 2019. Accesat la 24 august 2020 ( arhivat la 31 octombrie 2019) .
  11. ^ BANCA IFIS + 1,6% Cumpărați integral FBS , pe websim.it , 31 octombrie 2019. Accesat la 24 august 2020 ( arhivat la 1 iunie 2021) .
  12. ^ Banca IFIS întărește și reorganizează activitatea NPL , pe ilmessaggero.it , 27 aprilie 2020. Accesat la 24 august 2020 ( arhivat la 4 iunie 2020) .
  13. ^ • https://quifinanza.it/finanza/banca-Ifis-rafforza-e-riorganizza-business-npl/375979/ , pe quifinanza.it , 27 aprilie 2020. Adus pe 24 august 2020 ( arhivat 22 ianuarie 2021 ) .
  14. ^ Farbanca se alătură Grupului Banca Ifis , pe IFIS Web , 27 noiembrie 2020. Adus 1 ianuarie 2021 ( arhivat 17 ianuarie 2021) .
  15. ^ a b Banca Ifis depășește estimările prin achiziționarea a 2,7 miliarde euro de credite neperformante în 2020 , pe IFIS Web , 11 ianuarie 2021. URL accesat la 15 ianuarie 2021 ( arhivat la 17 ianuarie 2021) .
  16. ^ Banca Ifis, Adunarea Acționarilor aprobă situațiile financiare din 2020 și un dividend de 0,47 EUR pe acțiune , pe IFIS Web , 22 aprilie 2021. URL accesat la 22 aprilie 2021 ( arhivat la 22 aprilie 2021) .
  17. ^ Despre noi , pe bancaifis.it . Adus la 24 august 2020 ( arhivat la 4 august 2020) .
  18. ^ Ifis Finance: companie din grup , pe site-ul IFIS . Adus la 22 aprilie 2021 ( arhivat la 22 aprilie 2021) .
  19. ^ Ifis Finance: companie din grup , pe site-ul IFIS . Adus la 22 aprilie 2021 ( arhivat la 22 aprilie 2021) .
  20. ^ a b c d Modelul de afaceri al băncii noastre , pe site-ul IFIS . Adus la 22 aprilie 2021 ( arhivat la 21 august 2020) .
  21. ^ a b Organisme corporative , pe site-ul IFIS . Adus la 22 aprilie 2021 ( arhivat la 26 aprilie 2021) .
  22. ^ Banca Ifis este „Cel mai bun îmbunătățitor 2020-2021” în clasamentul Webranking , pe IFIS Web , 30 noiembrie 2020. Accesat la 15 ianuarie 2021 ( arhivat la 17 ianuarie 2021) .
  23. ^ La Talentia, 2019 HR Innovation Awards în categoria Management de performanță , pe bigdata4innovation.it , 18 iunie 2019. Accesat pe 3 iunie 2020 ( arhivat 1 iunie 2021) .
  24. ^ Npl, Credit Village premiază Unicredit, Banca Ifis și, respectiv, Cerved, cel mai bun inițiator, investitor și servicer din 2017 , pe creditvillage.news , 13 aprilie 2018. Accesat la 16 septembrie 2020 ( arhivat la 26 septembrie 2020) .
  25. ^ Credit Management & Collection Awards: câștigătorii sectorului Excellence 2019 , pe stopsecret.it , 15 martie 2019. Accesat la 16 septembrie 2020 ( arhivat la 1 iunie 2021) .
  26. ^ Vânturi de recuperare pentru bănci ( PDF ), pe data.chiantibanca.it , 11 aprilie 2015. Accesat la 16 septembrie 2020 ( arhivat la 1 iunie 2021) .
  27. ^ Banca IFIS acordată la Milano Finanza Global Awards ( PDF ), pe bancaifis.it , 8 mai 2012. Accesat la 16 septembrie 2020 ( arhivat la 1 iunie 2021) .

Elemente conexe

Alte proiecte

linkuri externe

Controllo di autorità VIAF ( EN ) 170996432 · LCCN ( EN ) n2011032165 · WorldCat Identities ( EN )lccn-n2011032165
Estratto da " https://it.wikipedia.org/w/index.php?title=Banca_Ifis&oldid=121497911 "