Inteligența financiară
Acest articol sau secțiune despre economie nu menționează sursele necesare sau sunt insuficiente. |
Inteligența financiară , cunoscută și sub acronimul FININT (din inteligența financiară engleză), este informația referitoare la colectarea, analiza și diseminarea informațiilor referitoare la tranzacții financiare sau mai general tranzacții economice, pentru a înțelege natura, capacitatea și pentru a prezice intențiile a entităților monitorizate.
Unul dintre principalele scopuri ale informațiilor financiare este identificarea tranzacțiilor financiare care pot ascunde activități infracționale precum spălarea banilor sau finanțarea terorismului, dar și camătă, evaziune fiscală, criminalitate organizată, pornografie infantilă, arme de distrugere în masă, escrocherii etc.
Inteligența financiară poate fi împărțită în trei domenii principale: colectare, analiză și investigație. În mod normal, colectarea se face de către o agenție guvernamentală, cunoscută sub numele de Unitatea de informații financiare (FIU). Agenția va colecta informații despre activități suspecte sau tranzacții suspecte (SAR / SOS) furnizate de obicei de intermediari financiari sau alte entități obligate ca parte a cerințelor de reglementare.
Faza de analiză constă în analizarea volumelor mari de fluxuri financiare la nivel de micro-agregat sau la nivel de macro-agregat, folosind și tehnici de extragere a datelor pentru a identifica subiecții potențial angajați într-o anumită activitate ilegală.
Faza de anchetă constă în dezvoltarea de investigații a informațiilor de informații furnizate de unitatea de informații financiare forțelor de poliție și justiției la sfârșitul represiunii și prevenirii oricăror infracțiuni.
Situația în Italia
În Italia, principala autoritate națională competentă pentru colectarea și analiza elementelor FININT este Unitatea de informații financiare pentru Italia (UIF) înființată într-o poziție independentă la Banca Italiei . UIF este unitatea națională de informații financiare și, ca atare, participă la schimbul de informații cu alte țări în scopul combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.
