Persoana Expusa Politic
Persoana expusă politic (abreviat PPE) este o definiție a legislației italiene pentru a indica o serie de persoane care ar putea fi expuse unor infracțiuni financiare speciale.
Reguli
Termenul apare pentru prima dată în Decretul legislativ din 21 noiembrie 2007, nr. 231 , care transpune Directiva 2005/60 a Comisiei Europene pentru combaterea spălării banilor . Legislația europeană impune instituțiilor bancare să ia în considerare situația particulară a unei persoane care poate fi expusă corupției, spălării banilor sau finanțării altor activități infracționale în virtutea poziției sale actuale sau anterioare.
Obligația pentru intermediari este prevăzută în cazul în care relația este continuă sau, în cazul tranzacțiilor financiare, chiar ocazionale, egale sau mai mari de 15.000 de euro. În cazul unei tranzacții de acest tip, băncile au datoria să verifice identitatea clientului, beneficiarul efectiv, să dobândească informații cu privire la scopul tranzacției și să verifice continuu relația financiară.
Definiție
Legislația indică în detaliu care sunt categoriile de persoane expuse politic:
- Șefi de stat, șefi de guvern, miniștri și viceministrați și subsecretari;
- Parlamentari;
- Membrii instanțelor supreme, curților constituționale și ale altor organe judiciare la nivel înalt ale căror decizii nu sunt în general supuse unui recurs suplimentar, cu excepția cazurilor excepționale;
- Membrii curților de conturi și ai consiliilor de administrație ale băncilor centrale;
- Ambasadori, asociați de afaceri și ofițeri superiori ai forțelor armate;
- Membrii organelor administrative, de conducere sau de supraveghere ale întreprinderilor de stat;
- Președinți regionali;
- Primarii capitalei regionale.
Prevederea include, de asemenea, toți membrii familiei de gradul I (soț, copii și soții acestora, care conviețuiesc în ultimii cinci ani, părinți) și cei care au legături strânse, cum ar fi partenerii de afaceri. Legislația nu se limitează la cetățenii italieni, ci include și cetățenii altor state ale Uniunii Europene și cetățenii Republicii San Marino .