Procedura GIANOS

Neutralitatea acestui articol sau secțiune pe tema Economie a fost pusă la îndoială . Motiv : voce scrisă cu un limbaj extrem de instituțional (conform admiterii autorului) Pentru a contribui, corectați tonurile emfatice sau părtinitoare și participați la discuție . Nu eliminați această notificare până când disputa nu este soluționată. Urmați sfaturile de proiectare de referință .

Această intrare pe subiectul companiilor este orfană , ceea ce înseamnă cănu există legături de intrare din alte intrări . Introduceți cel puțin unul relevant și non-generic și eliminați avertismentul. Urmați sfaturile de proiectare de referință .

GIANOS , acronim pentru Anomaly Index Generator for Suspicious Operations, este un instrument IT care ajută la gestionarea conformității cu reglementările care vizează prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării veniturilor din activități infracționale și finanțării terorismului.

Istorie

La 8 mai 1991, odată cu publicarea în Monitorul Oficial nr. 106, a Decretului Lege 3 martie 1991 nr. 143 care conține „Măsuri urgente pentru limitarea utilizării numerarului și a valorilor mobiliare la purtător în tranzacții și prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor ", ulterior transformată și modificată prin Legea din 5 iulie 1991 n. 197, sistemul bancar italian a trebuit să se confrunte cu o transformare organizațională și culturală semnificativă datorită introducerii noilor norme care, în special, a intervenit asupra limitării utilizării numerarului și a titlurilor la purtător, privind obligațiile de identificare și înregistrare și tranzacțiile suspecte. rapoarte.

Dezbaterea inițială și discuția cu instituțiile pentru pregătirea arhivei unice computerizate prevăzute de lege a fost intensă. După această fază, atenția sa concentrat asupra complexității întâlnite în analiza cantității mari de date și informații care trebuie examinate pentru a identifica și a raporta tranzacțiile suspecte. În acest context, s-a dezvoltat ideea facilitării activităților cu contribuția unei proceduri IT.

În primăvara anului 1993 a fost organizat un grup de studiu interbancar cu asociații comerciale, la care Banca Italiei și Biroul Italian de schimb au participat în calitate de observatori experți. Grupului i s-a pus o întrebare: „... Poate o procedură IT să ajute operatorul bancar să evidențieze indici de anomalie demni de investigații suplimentare în scopul identificării tranzacțiilor suspecte, fără a-l elibera de responsabilitate? ...” Răspunsul la întrebare , după luni de întâlniri și evaluări, condiționată de absența unui temei juridic care să susțină propunerea, a fost afirmativă și a dat naștere la crearea programului de computer GIANOS.

În numele asociațiilor bancare, un grup de experți a analizat propunerea inovatoare concepută și prezentată de autori, perfecționând conținutul acesteia și definind criteriile și metodele de utilizare. Grupul de lucru, doi ani mai târziu, a devenit un observator permanent și un comitet pentru monitorizarea progresului sistemului GIANOS (ABI-ARMA). Grupuri similare s-au format cu intermediari nebancari.

La 3 ianuarie 1995, după ce a constatat rezultatul pozitiv al fazei de experimentare și testare pe principalele bănci italiene și după ce a constatat, de asemenea, uniformitatea comportamentului în rândul membrilor proiectului, a fost sancționat, în acord cu Asociația bancară italiană, sfârșitul perioadei experimentale și începutul utilizării oficiale a utilizării simultane a procedurii în băncile care s-au alăturat voluntar proiectului și care l-au instalat deja. În anii următori, sistemul GIANOS a fost extins în raport cu reglementările primare și secundare emise, cu actualizări frecvente, cel puțin anual. În ordinea și printre cele mai importante, urmează primul program: GIANOS PLUS în 1996 pentru a permite gestionarea TP; EURO GIANOS în 2001 pentru a face față apariției noii unități de cont europene și a noilor reglementări contemporane; GIANOS GPR în 2007 în legătură cu primele setări cu abordarea bazată pe risc; GIANOS Know You Client în 2008 pentru gestionarea celor mai largi cunoștințe despre client; GIANOS 3D în 2009 pentru a îndeplini obligațiile prevăzute de a treia directivă UE; GIANOS Controale interne în 2010 pentru a sprijini procedurile de evaluare a organizației interne; GIANOS Usura în 2011 și Frauda fiscală în 2012 în conformitate cu comunicarea UIF; GIANOS pentru due diligence în 2013 în urma măsurilor de supraveghere; GIANOS AML ANALYZER în 2014 în legătură cu creșterea complexității care urmează să fie monitorizată; GIANOS Monetica în 2015 și noul GPR rezultat din provizioanele UIF și scenariile modificate ale structurilor bancare; GIANOS CFT în 2016 în urma recomandărilor UIF privind proliferarea terorismului; GIANOS 4D în 2019 în conformitate cu a patra directivă UE și a patra bis.