Scandalul fraudelor bancare în Moldova

De la Wikipedia, enciclopedia liberă.
Salt la navigare Salt la căutare

Scandalul fraudelor bancare (cunoscut și sub numele de Operațiunea Titirezul ) care a lovit Moldova în 2014 a implicat trei bănci moldovenești, Banca de Economii , Unibank și Banca Socială, în furtul de 1 miliard de dolari SUA . [1] Escrocheria a fost concepută de Ilan Shor, om de afaceri din Moldova și președinte al consiliului de administrație al Băncii de Economii până la 28 noiembrie 2014. [2]

Fonduri în valoare de 1 miliard de dolari au fost transferate în Marea Britanie și Hong Kong către companii fictive obișnuite să ascundă proprietarii reali ai activelor, [3] [4] depuse apoi în conturile bancare letone sub numele diferiților străini.

Pierderea totală din schemă a fost echivalentă cu 12% din PIB-ul Republicii Moldova. [5]

A fost aplicat un sistem de împrumut în lanț, împrumuturile acordate unei bănci au fost plătite cu împrumuturi de la alta. Extinderea masivă a împrumuturilor bancare a fost efectuată cu împrumuturi mari de la companii rusești.

În cadrul sesiunilor parlamentare privind frauda bancară, directorul adjunct al Sistemului de Informații și Securitate al Moldovei, Vadim Vrabie, a declarat că președintele Nicolae Timofti știa din 2013 de furtul la Banca de Economii, Banca Socială și Unibank.

Înainte de 2012

Între 2005 și 2008, legislația bancară și financiară a fost modificată substanțial de Comisia parlamentară specializată condusă de Oleg Reidman, la fel ca și reglementările Băncii Naționale a Moldovei privind supravegherea sectorului bancar și urmărirea fluxurilor financiare. Aceste schimbări au slăbit sistemul bancar și l-au expus riscurilor de activitate frauduloasă.

Între 2007 și 2009, Banca de Economii (Salva-Banks) și-a extins activitățile de creditare, cu un număr semnificativ de credite la momentul respectiv nerambursabile după 2011. În iunie 2012, Centrul anticorupție din Moldova a fost solicitat să investigheze implicarea a instituțiilor înregistrate în Moldova în scheme de spălare a banilor la scară regională și internațională, în urma celebrei cauze a lui Serghei Magnitsky . [6]

În perioada august 2012 - noiembrie 2014

În această perioadă, cele trei bănci au suferit modificări majore ale acționarilor. La începutul lunii august 2012, proprietatea Unibank a fost transferată pe nume aparținând unor persoane și personalități politice apropiate lui Ilan Shor . [7] În 2013, Ilan Shor a cumpărat proprietatea Băncii de Economii. [8]

Pentru a facilita o creștere a împrumuturilor acordate entităților moldovenești, băncile au coordonat aparent creșterea lichidității disponibile. [7] Au fost folosiți și bani de la Compania de asigurări de sănătate de stat. În iunie 2012, Compania de Asigurări de Sănătate de Stat, condusă de Mircea Buga , a depus 140 de milioane de leu moldoveni în conturile Unibank. Compania de asigurări de sănătate de stat nu a putut retrage depozite de 115 milioane de leu moldoveni de la Unibank până în ianuarie 2015. Acest lucru a cauzat o datorie de 102 milioane de leu moldoveni către spitale și o lipsă acută de medicamente în timpul iernii între 2014 și 2015. [9] [ 10] [11]

Băncile și-au majorat masiv împrumuturile, mult mai mult decât rezervele de capital pe care le aveau la dispoziție. Potrivit unui raport al Fondului Monetar Internațional, capitalul de reglementare al Băncii de Economii a scăzut de zece ori în 2012, în timp ce ponderea creditelor restante a crescut cu aproximativ 1 miliard de lei. Valoarea de piață a acțiunilor sale a fost amortizată de la 30 la 14 lei într-un an.

Cele trei bănci implicate în activități frauduloase au fost auditate de biroul Grant Thornton din Moldova, afiliat cu Grant Thornton la nivel mondial în 2010, 2011 și 2013. Niciunul dintre rapoarte nu a indicat probleme în activitățile băncilor. Unul dintre partenerii companiei este Olesea Bride, soția lui Stéphane Christophe Bridé, ministru al economiei Moldovei și fost partener general al Grant Thornton România-Moldova. [12] [13]

Noiembrie 2014

În săptămâna care a precedat alegerile parlamentare din 2014 din Moldova, au fost extrase peste 750 de milioane de dolari de la cele trei bănci în doar trei zile, între 24 și 26 noiembrie. O dubă aparținând Klassica Force, o companie deținută de Shor, în timp ce transporta 12 saci de bancnote, a fost jefuită și arsă pe 27 noiembrie. [14] Înregistrările multor tranzacții au fost șterse de pe computerele băncilor. La 26 noiembrie 2014, băncile au dat faliment și ulterior au fost plasate sub administrația specială a Băncii Naționale a Moldovei. Pe 27 noiembrie, guvernul moldovean condus de premierul Iurie Leancă a decis în secret să salveze cele trei bănci cu 870 milioane de împrumuturi de urgență, acoperite de rezervele de stat. [3] Acest lucru a creat un deficit în finanțele publice moldovenești echivalent cu o optime din PIB-ul național al țării.

Raport Kroll

La 28 ianuarie 2015, Banca Națională a Moldovei a angajat agenția consultativă de anchetă SUA Kroll pentru a efectua o anchetă asupra fraudei.

Auditorii au analizat tranzacțiile către cele trei bănci cu fonduri lipsă în noiembrie 2014. Raportul documentează modul în care companiile legate de Shor au preluat treptat controlul băncilor și apoi ar fi lăsat împrumuturi mari companiilor afiliate. S-a ajuns la concluzia că cele trei bănci au transferat cel puțin 13,5 miliarde de lei către cinci companii moldovene afiliate grupului Shor, controlat de Ilan Shor , în perioada 24-26 noiembrie. [7]

Raportul lui Kroll, deși confidențial, a fost divulgat publicului de către deputatul moldovean Andrian Candu în mai 2015.

Implicarea băncilor moldovenești

Se știe de multă vreme că băncile moldovenești sunt implicate în cele mai mari scheme de spălare a banilor din regiune, cunoscute sub numele de „ Spălatul rusesc ”, care depășesc cu mult frauda de 1 miliard de dolari din 2014. Funcționarii publici ruși și ucraineni, criminalitatea organizată, întreprinderile locale și regionale foloseau de mult Băncile moldovenești vor spăla 10 miliarde de dolari și le vor muta în Europa. [15] Între 2010 și începutul anului 2014, criminalitatea organizată și politicienii corupți din Rusia au transferat 20 de miliarde de dolari în fonduri murdare prin companii offshore, bănci, împrumuturi false și agenți proxy. Procesul a fost certificat curat de judecătorii din Republica Moldova și banii au fost împrăștiați în Europa. [16]

Implicarea băncilor letone

Un număr de bănci letone au fost implicate în înșelătorie. Băncile letoni menționate în raport sunt ABLV Bank, Privatbank și Latvijas Pasta Bank.

Doi senatori letoni, Ainars Latkovskis (șeful Apărării Saeima, Comisia anticorupție pentru afaceri interne) și Solvita Āboltiņa (șeful Comisiei de securitate națională) au fost chemați de Statele Unite în toamna anterioară și nu au fost informați în termeni incerti de către ofițeri al Departamentului de Stat și TrezorerieLetonia trebuia să curețe aceste acțiuni. [17]

În noiembrie 2015, autoritatea de reglementare bancară din Letonia a adoptat încă cea mai dură sentință pentru spălare de bani: o amendă de 2.016.830 euro pentru Privatbank, demisii ale consiliului său de administrație și ale administratorilor săi, precum și amenzi individuale pentru membrii consiliului de administrație. Investigațiile asupra Pasta Bank și ABLV Bank sunt încă în desfășurare. [18]

ABLV Bank și PrivatBank s-au numărat printre șase bănci citate de autoritățile letone în iulie 2012 pentru primirea de fonduri, direct sau indirect, din rambursarea ilegală a impozitului de 230 milioane dolari expusă ulterior de Serghei Magnitsky . [19]

Implicații politice în Moldova

Scandalul este sensibil din punct de vedere politic, deoarece a implicat politicieni de seamă și oameni de afaceri precum Vlad Filat , fost prim-ministru al Moldovei și fondator al Partidului Liberal Democrat pro-european din Moldova. Frauda de 1 miliard de dolari a subminat guvernul pro-european și a contribuit la reducerea popularității UE în rândul moldovenilor. Un sondaj din aprilie 2015 a arătat că 32% erau în favoarea intrării în UE, o scădere de 46% față de 78% în 2007. [20]

În martie 2015, Emma Tabarta, viceguvernatorul Băncii Naționale, și Artur Gherman, președintele Comisiei Naționale pentru Piețe Financiare, au fost eliberați din funcție. Decizia a fost luată în Parlament, cu ușile închise, într-o ședință care a durat mai mult de opt ore. [21] Guvernatorul Băncii Centrale a Moldovei, Dorin Drăguțanu, a demisionat în septembrie 2015, acuzând politicienii că s-au amestecat în ancheta de fraudă. [22] Guvernul lui Valeriu Streleț a demisionat din Parlament în octombrie 2015, după mai puțin de trei luni în funcție. [23]

Ca răspuns la dispariția de 1 miliard de dolari, mișcarea populară Demnitate și adevăr (în română Dreptate și Adevăr) a fost fondată în februarie 2015. [24] Mișcarea a organizat o serie de proteste, flash mob-uri, ocupații și lupte, cunoscute sub numele de proteste în Moldova din 2015 .

Simpatizanții pro-ruși s-au alăturat protestelor organizate de mișcarea Demnitate și Adevăr , formând o fracțiune distinctă. Ambele părți au cerut închisoarea oligarhilor corupți și alegeri anticipate. [25]

Implicații politice în Letonia

Kristaps Zakulis, care timp de patru ani a condus autoritatea de reglementare financiară din Letonia pentru Comisia pentru piețele de capital și financiare (FKTK) a demisionat, pe fondul criticilor crescânde, conform cărora nu a fost suficient de dur pentru spălarea banilor în buticul bancar al țării în ianuarie 2016. [26]

Procese judiciare

Fostul premier Vlad Filat a fost arestat la 15 octombrie 2015 pentru implicare în scandalul fraudelor bancare.

La sfârșitul lunii octombrie 2015, au fost inițiate cel puțin 44 de dosare penale cu împrumuturi neperformante permise de cele trei bănci și 20 dintre acestea sunt încă în curs de examinare.

Ilan Shor a fost condamnat la arest la domiciliu pe 6 mai 2015 pentru „abuz de serviciu în conducerea unei bănci”. [27] Cu toate acestea, acest lucru nu l-a împiedicat să candideze la alegerile municipale din Orhei din iunie 2015.

Vlad Filat a fost privat de imunitate și încătușat în parlament la 15 octombrie 2015. [28] La 18 octombrie 2015 Filat a fost plasat în arest pentru 30 de zile, perioada de detenție a fost prelungită cu încă 30 de zile în noiembrie 2011. În octombrie 22 octombrie 2015, Denis Urechi, managerul ProAcvaCom, a fost găsit vinovat că a trimis evaluări false ale terenurilor la Banca de Economii (Salva-Banche) pentru a obține înapoi un împrumut echivalent cu 1,9 milioane de dolari în octombrie 2011.

Ion Rusu, managerul Corporate Real Estate Investments Caravita Co. a fost condamnat la 5 ani de închisoare pentru folosirea companiilor pentru spălare de bani și fraudă. Rusu a mărturisit că a făcut tranzacții fictive cu intenția de a acoperi originea a 3 milioane de dolari furate de la Banca de Salvare a Moldovei.

Rusu este cumnatul lui Vlad Filat , fost prim-ministru al Moldovei , și l-a acuzat pe Filat că este adevăratul proprietar al celor două companii. [29]

Tribunalul Chișinău, la 27 iunie, l-a găsit vinovat pe Vlad Filat pentru abuz de serviciu și corupție. A fost condamnat la nouă ani de închisoare pentru corupție, lipsit de onoruri de stat și i s-a interzis să ocupe funcții publice timp de cinci ani. [30]

Veaceslav Platon, fost parlamentar moldovean, a fost extrădat la Chișinău din Ucraina în august 2016 după ce procurorii moldoveni l-au acuzat că a participat la schema de fraudă a băncilor moldovenești de 1 miliard de dolari. El a fost condamnat pentru furtul a peste 40 de milioane de dolari de la Banca de Economii. [31]

În septembrie 2016, 15 foști judecători și judecători în funcție și 3 executori judecătorești au fost arestați de ofițeri de la Centrul Național Anticorupție, acuzați că au fost implicați în schema „ spălării rusești ”. Un judecător și un executor judecătoresc au fost percheziționate în casele lor. [32]

Reacții

Europa Petras Auštrevicius, deputat în Parlamentul European, a comentat cu privire la criza de încredere care afectează Moldova: „Pentru a fura un miliard de dolari! ... Aveți nevoie de multe pungi pentru a muta acești bani în jur ... Sper că numele persoanelor implicate sunt făcută publică ... Corupția în Moldova este o neliniște politică, o neliniște care a devenit sistematică și care afectează toate nivelurile de putere ... Corodează țara din interior ". [33]

Europa Pirkka Tapiola, ambasadorul UE în Moldova, a declarat la o conferință de presă la Chișinău: "Nu am un răspuns pentru dvs. despre cum este posibil să furați atâția bani dintr-o țară mică".

Statele Unite Congresmana Sheila Jackson Lee a spus: „Îndemn Administrația și Congresul să investigheze dacă activele băncilor naționale din fostele țări ale Uniunii Sovietice nu sunt jefuite și utilizate, cu bună știință sau fără să știe, în beneficiul organizațiilor teroriste”.

România România a oferit Moldovei ajutor economic de urgență și un împrumut de 65 de milioane de dolari. Premierul român Dacian Cioloș a spus că pentru a primi banii, Moldova va trebui să își reformeze sistemul judiciar, să lupte împotriva corupției, să semneze un proiect de acord pentru un împrumut de la Fondul Monetar Internațional și să numească un nou guvernator al băncii centrale.

Ca răspuns la frauda bancară de 1 miliard de dolari, UE , Fondul Monetar Internațional și Banca Mondială au înghețat asistența financiară acordată Moldovei. [34]

Notă

  1. ^ (EN) Tim Whewell, Marele jaf bancar moldovenesc în BBC News , 18 iunie 2015. Accesat la 15 noiembrie 2019.
  2. ^ (RO) Carol Matlack, A ajutat acest bancher de 28 de ani să fure 1 miliard de dolari din Moldova? , în Bloomberg News , 8 mai 2015. Adus 15 noiembrie 2019 .
  3. ^ a b Marele jaf bancar moldovenesc , BBC News (18 iunie 2015)
  4. ^ Ex-consiliu de miliarde de dolari , BBC News (7 octombrie 2015)
  5. ^ Ivana Kottasova, Cum să furi 1 miliard de dolari în trei zile - mai. 7, 2015 , pe money.cnn.com . Adus pe 5 februarie 2016 .
  6. ^ CRONOLOGIC: Cum a fost jefuit Banca de stat sau Reidman, gardianul BEM , su jurnal.md . Adus la 21 iunie 2018 (arhivat din original la 26 octombrie 2016) .
  7. ^ a b c Kroll_Project , pe candu.md , Andrian Candu. Adus la 21 iunie 2018 (arhivat din original la 26 octombrie 2016) .
  8. ^ Andrew Higgins, Moldova, Hunting for Missing Millions, Finds Only Ash , pe nytimes.com , 4 iunie 2015. Găzduit pe NYTimes.com.
  9. ^ Cum ar fi contribut Mircea Buga cu banii CNAM la schema miliardului furat , on inprofunzime.md . Adus pe 5 februarie 2016 .
  10. ^ Cum au fost puși la bătaie banii din sistemul de sănătate în schema miliardului furat , pe adevarul.ro . Adus pe 5 februarie 2016 .
  11. ^ Știri interne-ANALIZ // Cum ar fi contribut Mircea Buga cu banii CNAM la schema miliardului furat , on e-sanatate.md . Adus pe 5 februarie 2016 .
  12. ^ Ce afaceri sunt în România compania de audit care nu văd miliardul furat din băncile moldovenești , pe www.economica.net . Adus pe 7 februarie 2016 .
  13. ^ (EN) Matei Roșca, Actul de dispariție: cum auditorii globali nu au reușit să identifice furtul a 15% din averea Moldovei , în The Guardian, 1 iulie 2015, ISSN 0261-3077 ( WC · ACNP ). Adus pe 7 februarie 2016 .
  14. ^ Ivana Kottasova, Cum să furi 1 miliard de dolari în trei zile , pe money.cnn.com , 7 mai 2015.
  15. ^ Războaiele bancare din Moldova , în creștere.md.
  16. ^ Spălătoria rusă , în creștere.md.
  17. ^ LSM / Letonia a făcut presiuni în SUA cu privire la spălarea banilor de către bănci / Eng.lsm.lv , pe lsm.lv. Adus pe 5 februarie 2016 .
  18. ^ Cum a schimbat Moldova un leton spălat miliarde de dolari - Re: Baltica , pe rebaltica.lv . Adus pe 5 februarie 2016 .
  19. ^ Regulatorul leton impune cea mai mare amendă posibilă unei bănci letone implicate în spălarea banilor legată de cazul Magnitsky: Legea și ordinea în Rusia , la lawandorderinrussia.org .
  20. ^ ( RO ) Iuliana Enache, UE pare să se lupte cu Rusia pentru Republica Moldova , în Mediafax , 21 mai 2015.
  21. ^ Decizie cu ușile închise: viceguvernatorul BNM, Emma Tabarta și președintele NCFM, Artur Gherman, DISMISSED , su jurnal.md . Adus la 21 iunie 2018 (arhivat din original la 26 octombrie 2016) .
  22. ^ bne IntelliNews - Guvernatorul băncii centrale din Moldova demisionează din cauza cazului de fraudă bancară , pe intellinews.com .
  23. ^ Ivan Nechepurenko, Parlamentul Republicii Moldova respinge guvernul pe fondul scandalului băncii , pe nytimes.com , 29 oct 2015. Găzduit pe NYTimes.com.
  24. ^ Furia Moldovei crește din cauza scandalului bancar , BBC News (14 septembrie 2015)
  25. ^ Maidan din Moldova: Ecouri ale crizei Ucrainei pe fondul mișcării de protest anticorupție , în International Business Times , 8 octombrie 2015.
  26. ^ LSM / Regulatorul financiar renunță la criticile privind spălarea banilor / Eng.lsm.lv , pe lsm.lv. Adus pe 5 februarie 2016 .
  27. ^ Știri de afaceri, economie, finanțe și știri de piață ASX , la smh.com.au. Adus pe 5 februarie 2016 .
  28. ^ Alexander Tanas, Moldova reține fostul premier în parlament peste fraude de 1 miliard de dolari . Reuters.com , Reuters, 15 octombrie 2015. Adus pe 5 februarie 2016 .
  29. ^ Moldova: om de afaceri condamnat în caz de miliarde lipsă , pe occrp.org . Adus pe 5 februarie 2016 .
  30. ^ Ex-premierul Republicii Moldova încarcerat timp de nouă ani , la rferl.org .
  31. ^ Paul Radu, Ion Preașca și Ștefan Mako, Platon's Money , pe occrp.org .
  32. ^ Copie arhivată , la rai-see.org . Adus la 24 martie 2017 (arhivat din original la 26 octombrie 2016) .
  33. ^ UE se autosesizează: Moldova se îndreaptă spre dictatură! , pe romaniacurata.ro . Adus la 21 iunie 2018 (Arhivat din original la 21 iunie 2018) .
  34. ^ Furia Moldovei crește din cauza scandalului bancar - BBC News , pe bbc.com . Adus pe 5 februarie 2016 .

Elemente conexe