Cunoașteți clientul
Această intrare sau secțiune despre bănci nu menționează sursele necesare sau cei prezenți sunt insuficienți . |
Cunoaște-ți clientul („Cunoaște-ți clientul”, denumit uneori Cunoaște-ți clientul și adesea prescurtat în KYC ) este o expresie care indică un proces de recunoaștere utilizat de companii pentru a verifica identitatea clienților lor și pentru a evalua riscurile potențiale sau intențiile ilegale din relația cu clientul.
Termenul se referă adesea la reglementările bancare și la reglementările împotriva spălării banilor care reglementează aceste activități.
Procesele de recunoaștere a clienților vizează, de asemenea, companii de alte tipuri și dimensiuni, cu scopul de a asigura conformitatea anticorupție pentru agenții, consultanții, distribuitorii lor.
Băncile , companiile de asigurări și companiile care își desfășoară activitatea pe plan internațional își solicită din ce în ce mai mult clienții să furnizeze informațiile detaliate necesare anticorupție.
În Italia, Banca Italiei , care exercită și puterea de a reglementa sectorul financiar, a promulgat în 2007 cerințele și normele pe care instituțiile financiare trebuie să le respecte pentru a îndeplini cerințele pentru KYC.
Exemple de utilizare
KYC se aplică în principal în activități de afaceri online. Nu numai băncile, ci și tranzacțiile și multe criptovalute precum Goldmint, Parcec, Frontiers, Electroneum și Cryptology KYC îl utilizează ca protocol de siguranță pentru a putea face tranzacția mai sigură.
Elemente conexe
- Finanţa
- bancă
- Finanțarea comerțului
- Metode de plată internaționale
- Corupţie
- Spălătorie de bani
- Terorism
- Evaziune fiscala
- paradis fiscal
linkuri externe
- ( RO ) Cunoașteți-vă clientul , în Encyclopedia Britannica , Encyclopædia Britannica, Inc.
