garanție prima cerere

Garanția prima solicitare (gapr) sau garanție prima cerere (la cerere de obligațiuni, obligațiuni necondiționată, prima obligațiuni cerere, garanție, garanție de cerere) indică o promisiune de plată ( de obicei , o compensație pentru contract implicit ) de către o persoană (garant, de obicei , o bancare) prin ordin și contul unui plătitor / solicitant în favoarea unui terț (beneficiar) împotriva unei cereri scrise simplu trimise de către beneficiar însuși și să fie trimise de către o anumită dată de expirare. Această cerere, care poate fi, de asemenea, făcute fără justificare, nu poate fi opusă de garant și plătitor: prin urmare, aceasta este o întreprindere irevocabilă / promisiune. Acesta este adesea utilizat în contractele de achiziții publice și , uneori , în vânzări (inclusiv internaționale, și anume în contextul de export și de import) și este opusul „garanție condiționată / garant“, mai bine cunoscut sub numele de garanții (bancar în cazul în care garantul este o bancă) . Deoarece băncile sunt adesea implicate în garanții, acest lucru se face referire în mod specific ca o primă garanție a cererii bancare.

Garanțiile constau în bani, furnizate de un garant, nu un depozit de securitate sau de plată în jos. De obicei, aceasta se referă la un default / non-performanță a furnizorului sau a contractantului și, în contextul vânzării, vânzătorul sau cumpărătorul. De exemplu, în cazul în care vânzătorul ia bani în avans pentru a finanța un transfer care nu are loc, este o valoare implicită, iar cumparatorul ar dori spate de bani; vice-versa, în cazul în care vânzătorul solicită o plată în termen de 30/60/90 de zile de la data expedierii sau factura comercială și plata nu are loc și în cazul în care nu a intrat într-o scrisoare stand-by de credit, el poate apoi recurge la garanția bancară pentru a colecta banii care se datorează - l de vânzare / export. Prin urmare, garanția bancară este un instrument de diminuare a riscului.

Garanția prima cerere bancară (garanție cerut) sau garanția condiționată nu este un instrument de plată internațional , dar sunt metode pentru reducerea riscului neindeplinirii / nerealizarea unei părți; același lucru se aplică de asigurare, care este o modalitate de a trece riscuri pentru o terță parte , în caz de accidente și pierderi (dacă livrarea mărfii) sau dacă riscului de neplata (asigurare de credit): este o modalitate de a atenua risc (de diminuare a riscului), de asemenea, prin costurile de rulment, dar aceasta nu este o metodă de plată / instrumentului. Prin urmare, nu trebuie confundat scrisoarea stand-by de credit, în special: în cazul specific de neplată de către cumpărător, el plătește banca (settlment), cumpărătorul devine în datorii (finanțare) și care să atenueze riscurile (de diminuare a riscului) : titlul de garanție bancară se limitează la riscurile și atenuarea efectelor acestora este reglementată de Regulile uniforme pentru prima cerere de garanții bancare URDG 758 și nu de către UCP 600 și ISP 98 (și , de asemenea , ISBP 745 privind controlul conformității documentelor).

„Bond“ aici înseamnă o garanție, nu legătura ca un produs financiar și de securitate emise de către stat sau o societate care urmează să fie rambursate de către o dată cu interes, ceea ce se traduce , de asemenea , ca „legătură“ (obligațiuni corporative și obligațiuni de stat deținute de deținătorii de obligațiuni / deținătorii de obligațiuni ).

Introducere, regulile standard URDG 758 (ICC) și diferența cu garanție

Prima garanție a cererii este o obligație autonomă a garantului și eficacitatea acestuia se exprimă prin simpla solicitare de către beneficiar. Colectarea compensației solicitate de client se numește „executarea garanției (la prima cerere)“. Garanția este declarat a fi „autonomă“ și „la prima cerere“, deoarece aceasta poate fi executată la cerere directă la banca garant și fără contractantul și banca garant să se poată opune imediat, adică, fără a pune condiții și obiecții.

Decizia de a utiliza o primă garanție a cererii este negociată între părțile contractante și este pus în scris, în contractul de achiziție, care este în cele din urmă a semnat. Clauzele specifice condițiile care pot duce la cererea de plată. Gapr poate fi solicitată de către client sau contractantul poate oferi în mod spontan la client pentru a se face mai fiabile în ochii contrapartea (dar legătura licitată, una dintre primele garanții de cerere, este deja stabilită în mod implicit).

Diverse primele garanții de cerere sunt oferite de bănci garanți și sunt utilizate în mod obișnuit în contractele de achiziții publice și / sau mai multe livrări de bunuri și / sau servicii, atât la nivel național și internațional. În acest tip de contract se introduce gapr pentru a proteja clientul / contractantul de riscurile care decurg din încălcări contractuale ale contractantului ales sau care a fost atribuit contractul printr - o licitație . Adesea, garantul este banca contractantului și beneficiarul garanției este, prin urmare, clientul. Pentru cerere / cadă de acord asupra unei legături de la banca identificată de către contractant în calitate de garant, o comisie trebuie plătită, care constituie, prin urmare, un cost.

Datorită presiunii lumii operatorilor comerciali și a băncilor, Camera Internațională de Comerț (ICC), după mai multe încercări eșuate, în 1992 , a publicat un text normativ acceptat de majoritatea statelor membre cu privire la subiectul primului cer garanții bancare, a normelor uniforme pentru garanțiile bancare la prima cerere / norme uniforme pentru cererea garantează URDG 458. revizuire a condus, în 2010, publicarea URDG 758, care sunt încă în vigoare. Cu toate acestea, această legislație nu rezolvă toate problemele care decurg din diferențele dintre diferitele sisteme juridice, dar, în cazul în care se face referire în mod specific în textul garanțiilor (și, prin urmare, în clauzele de achiziții și contracte de furnizare), constituie o integrare a voința de negociere a părților și ajută să se stabilească o parte mare din posibilele dispute.

Garanție / cauțiune (comun sau bancă) sau garanție (garanție condiționată sau garanția implicită) nu este deconectat de la contractul de bază , deoarece condițiile care trebuie îndeplinite pentru escuterla au o conexiune / legătură cu contractul, deci este legat printr - un angajament de a contractul; garanția la prima cerere, pe de altă parte, nu are condiții, este eliberat și independent de contract și obligația garantului de a plăti este irevocabilă fără impedimente ( de exemplu , faptul că beneficiarul ofertelor de garantare nici justificarea , nici o dovadă de incapacitate de plată de către plătitor / solicitant). În primele garanții de cerere, platitorul este numit „garant“, în garanție este „garant“. Chezășia este reglementată în continuare în Italia prin codul civil , în articolul 1936 și următoarele, Cartea a IV ( „a obligațiilor“):. „Garanție este persoana care, de personal se obligă față de creditor, garantează îndeplinirea unei obligații . altora este eficient chiar și în cazul în care debitorul nu are cunoștință de ea „; „Dorința de a oferi o garanție trebuie să fie exprimate“; „Chezășia nu este valabilă în cazul în care obligația principală nu este validă, cu excepția cazului în care este dat pentru o obligație asumată de către o persoană incapabilă“ (adică o interdicție sau o persoană cu handicap sau cu handicap); „Chezășia poate fi dat în acest fel pentru debitorul principal, precum și pentru garant său“; etc.

Riscul de executare frauduloasă a garanției și garanțiile; alte diferențe cu garanție; garanția contra

Executarea garanției are loc la cerere direct la banca garant și fără contractantul și banca garant să se poată opune imediat. Prin urmare, această formulă care protejează clientul și face contractantul mai puțin de încredere are un efect negativ potențial ca o contrapartidă, și anume posibilitatea ca încercările de client a / de aplicare nelegitimă frauduloasă a garanției, deoarece este suficient pentru client de a inventa sau Simulate implicit. contractuală de a face cererea de executare a garanției (care banca garant și contractantul nu se poate opune). Ca o a treia alternativă, clientul poate crea în mod activ condițiile pentru o valoare implicită forțată din partea contractantului. De exemplu, antreprenorul poate fi comandat pentru a construi o centrală electrică și să-l testeze cu ajutorul clientului, care este responsabil de activarea unei furnizarea de energie electrică; acesta din urmă, cu toate acestea, nu a activa curent (adică nu oferă utilizatorului intenționat) și cere executarea garanției în calitate de contractant în mod clar nu a testat centrala electrică, dar este o implicit forțată. Ca al patrulea caz, clientul poate stipula (chiar și fără cunoștința contractantului) clauzele care reglementează executarea garanției, calibrate în așa fel încât să permită o aplicare foarte ușor.

Cu toate acestea, multe legislații naționale impun limite asupra acestui „decuplării“ din prima garanție a cererii din contractul comercial de bază, recunoscând, în special, garantul posibilitatea de a se opune în mod legitim ( „exceptio Doli“), cererea de plată / executarea garanției a căror frauduloase natura este de dovezi clare și imediate ( „/ nelegitim / punerea în aplicare abuzivă frauduloasă a garanției“). În plus, în ceea ce privește clauzele, este suficient să le acord, împreună cu omologul și / sau să le citiți cu atenție înainte de semnarea contractului de a reglementa orice abuzuri de către client. Una dintre cele mai importante modalități de protejare sine este de a obliga clientul să demonstreze și să certifice (de asemenea, prin intermediul unor terți) existența neconformității și cuantificarea amplorii sale. În acest fel, prima garanție a cererii devine o garanție condiționată / garanție (garanție implicită sau garanție condiționată), adică o bancă comună garanție (fidejusiunea). Fără respectarea anumitor condiții convenite, garantul (banca) se poate opune împreună aplicare cu contractantul. Pe de altă parte, această formă de protecție pentru contractantul poate declanșa un litigiu în cazul în care clientul refuză să certifice neconformitatea sau dezavuează certificarea, în cazul în care acesta se produce. În plus, clauzele contractelor de achiziție și de furnizare trebuie să fie citite cu atenție pentru a identifica dacă există mențiuni de necunoscute garanții prima cerere sau care sunt considerate în mod greșit să fie condiționată. Primele garanții de cerere se face referire cu expresii cum ar fi „fără obiecții“, „necondiționat“ ( „necondiționat“), 2. „fără a aduce atingere orice obiecție de către contractant“ ( „fără a aduce atingere oricăror obiecții din partea contractantului«) și»la cerere simpla“ ( „la prima cerere“).

Acordul de obicei se angajează o parte să plătească necondiționat și fără rezerve, la cererea prima scrisă și într-un termen peremptorie din același ( „cel târziu“) până la suma maximă prevăzută, fără excepție sau posibilitatea de opoziție de către furnizor sau terțe părți, și fără a fi nevoie de notificare sau proceduri judiciare sau judiciare de orice fel.
Declarația de incapacitate de plată contractuale este considerată o dovadă admisibilă și definitivă a dreptului la plată în spatele garanției de obligațiuni. Acordul indică, în general, legislația aplicabilă și locul de competență în cazul litigiilor.

Contragaranție este în schimb o obligație asumată de către contra-garant (contra-garant, de exemplu, o bancă) și constă într-o sumă de bani plătite (problema contragaranție) de contra-garant spre un alt garant (de exemplu, bancar al beneficiarului , care se schimbă în banca garant împotriva beneficiarului) sau un alt contor garant. În acest fel, în contextul unei garanții, un sistem dublu de garanții este pus în aplicare: unul între emitentul și beneficiarul (fiecare are propria bancă), iar cealaltă dintre banca inițiatorului și o bancă contra-garant. De obicei, garanția contra este utilizat atunci când în țara beneficiarului legea cere ca societățile care acceptă și să colecteze / pună în aplicare banii unuia sau mai multor garanții poate accepta numai de la băncile locale. Cu alte cuvinte, unele țări au nevoie de o bancă străină să nu trimită bani de garanție beneficiarului. Prin urmare, interdicția este eludat în mod legal cu contragaranției: atunci când sunt solicitate în caz de neplată, garanția nu este emis de banca expeditorului cu cea a beneficiarului (este interzis), care, prin urmare, în acest caz particular nu acționează în calitate un garant, dar este eliberat în mod direct de către banca beneficiarului (ea devine garantul) și banca ordonatorului (care devine contra-garant) ramburseaza - l. Ambele bănci trebuie să-și dea acordul la tranzacție și banca contra-garant ar putea evalua posibilele riscuri ale tranzacției.

Tipuri de garanții prima cerere (obligațiuni) cu riscuri și unele strategii de protecție prin condiții

Garanțiile au, de asemenea, nume în limba engleză, care sunt adesea folosite, în special în contractele internaționale:

Tender Bond Garanție Suma licitată / și diferența cu depozitul de securitate

Un risc pentru client este acela de a lansa o ofertă, declarând un câștigător care obține ordinea și obținerea unui refuz neașteptat de contractor câștigător, astfel încât clientul este lăsat cu nici un contractant cui să încredințeze lucrarea de nevoi, de exemplu, construcția a unui pod. Prin urmare, clientul pentru a se proteja de acest risc solicită tuturor participanților să plătească un fel de depozit de securitate / jos de plată. De obicei, este între 1 și 5% din valoarea contractului (rar, merge până la 10%). Toți participanții care își pierd oferta vor avea întreaga lor depozit de securitate a revenit într-un anumit interval de timp. În ceea ce privește câștigătorul / contractantul, el are dreptul la o restituire în cazul în care acceptă definitiv ordinul prin semnarea contractului și / sau livrarea garanției de plată în avans (a se vedea mai jos). Dacă nu acceptă, clientul își păstrează depozitul. Banii din depozit este un fel de rambursare a prejudiciului creat de câștigătorul care scade (creează o pierdere de timp pentru client, în primul rând), acesta poate fi folosit pentru a apela o nouă licitație și, în plus, servește la descuraja câștigătorul de la declin ordinul. Atât în contextul ofertelor și licitații, eșecul de a plăti depozitul de securitate sau plata cu întârziere sau în mod greșit sau de plată parțială sau incorectă a sumei solicitate duce la neparticiparea la licitație sau la licitație. Banii încă returnat.

În ceea ce privește garanția de participare, depozitul de securitate și activitatea de obligațiuni licitate în același mod, dar cu o singură diferență: depozitul de securitate este plătit în avans de către participanții la client, în timp ce legătura suma licitată este plătită de către bancă a câștigătorului / contractant imediat ce solicitările clientului l. Prin urmare, nu este vorba de bani dată în avans. Garantia de participare este de obicei alternativa la depozitul de securitate (care este, de asemenea, utilizat în cadrul licitațiilor într-un context similar și în chiriile în cazul unor daune sau arierate).

Contractorul nu este la mare risc, dar motivul refuzului său rămâne de înțeles. În cazul în care nu provin din cauze de forță majoră și onerousness neprevăzute (care pot fi dovedite sau, în orice caz, să fie simulate), aceasta poate deriva dintr-o regândire datorită faptului că ați interpretat greșit cererea de oferte sau că calculele făcute pe fezabilitatea proiectului puse la bătaie au fost greșite. Aplicarea frauduloasă a garanției are loc în cazul în care clientul solicită executarea de bani de obligațiuni licitată pentru nici un motiv sau pentru alte scopuri decât cele motive indicate ( în cazul în care în schimb se folosește depozitul de securitate, riscul este non-restituire sau de rambursare parțială sau rambursare foarte târziu ). Cu toate acestea, contractantul trebuie să citiți cu atenție condițiile pentru returnarea garantiei de participare. De exemplu, regulamentul ar putea preciza că în cazul în care legătura de plată în avans convenită nu este livrat, simpla semnarea contractului nu este suficient (în cazul depozitului de securitate, de exemplu, regulamentul ar putea preciza care este rambursat în termen de câteva zile după ce a plătit legătura de plată în avans după semnarea contractului).

Avans deplată Bond / Garanție

După cum cuvântul însuși explică, este vorba de o plată în avans, sau un „avans“, care poate avea loc nu numai în contextul ofertelor, dar, de asemenea, în contexte comune de bunuri cumpărare și de vânzare expediate. Un al doilea risc pentru client, după cel care câștigătorul își retrage oferta, este riscul ca clientul face o plată în avans către contractor , astfel încât acesta din urmă pregătește lucrările ( de exemplu , cumpărarea și transportul de materii prime, utilaje, pregătitoare studii pentru punerea în aplicare, producția de documente, etc.) și că contractantul, după ce a primit / colectate în avans, renunță la ordinul (de exemplu, să -și însușească acești bani fără a face nimic sau aproape). În teorie, clientul ar pierde banii de avans (de obicei 5-10% din valoarea comenzii pe care, în cazul în care acesta este un proiect high-tech, se poate ajunge la 10-20%). Soluția, cum ar fi legătura licitată, este garanția de rambursare a unei plăți în avans / avans: în funcție de ceea ce a fost convenit în contractul semnat, contractantul se angajează să returneze banii avansat; dacă el abandonează proiectul înainte de finisare sau nu returnează suma la timp, clientul poate solicita băncii garant pentru colectarea / punerea în aplicare a ceea ce rămâne din această sumă ( în cazul în care contractantul, de exemplu, a revenit deja 30%, se creanțele clienților restul de 70%). In acest fel, clientul prin banca garant recuperează toți banii și se asigură că contractantul nu „fura“ ea după ce le colectează. Progresul lucrărilor se măsoară prin realizarea etapelor predeterminate. În cazul în care contractantul anunță 100% din proiect și plătește clientul 100% din avans, nici contractantul, nici banca va acorda nimic, deoarece nu a existat nici implicit contractuale. Există un termen limită pentru executarea garanției de plată avansată. Costul comision pentru a conveni asupra unei obligațiuni de plată în avans în bancă este de obicei în jurul valorii de 0,5-1% din suma solicitată de client.

Riscul din partea contractorului este neconformitatea, care este exorcizat prin calcularea în amonte dacă proiectul este fezabil în întregime pentru el. În ceea ce privește cazul colectării frauduloase a garanției, clientul ar putea inventa, simula sau să declanșeze o încălcare a contractului de către contractant sau să convină asupra unei clauze astfel încât reducerea cantității executorii este incomod, pentru că nu este proporțională sau o astfel de care să pună în aplicare „legătura de plată în avans este prea ușor sau astfel încât clientul poate pretinde dreptul de executare , fără a oferi o justificare precisă. Această din urmă Riscul este evitată dacă este necesară o justificare precisă (în acest caz, de la „garanție prima cerere“ devine „garanție condiționată“). În cele din urmă, trebuie verificat dacă termenul limită este îndeplinită în cazul în care clientul solicită executarea. În cazul în care legătura de plată în avans se referă la mărfurile transportate, executarea poate fi transformat din prima cerere condiționată în cazul în care executarea este convenită în caz de non-producție, de exemplu, a facturii și a unui document de transport care atestă încărcarea. Bunuri pe un vehicul (de exemplu, factura de transport maritim de trăsură). În cazul în care acest lucru nu este cazul, cumpărătorul are dreptul la rambursare integrală și imediată a plății în avans în loc de la un moment ulterior sau la intervale de timp, așa cum se întâmplă în contractele de participare la licitație.

În contractele internaționale, cu formula de plată în avans parțială, alături de garanție poate fi găsit ca fiind „plata avansată susținută de Advanced Payment Bond“.

Performanță Bond / Garanție

Cu garanției de bună execuție, clientul se protejează total generice sau implicite parțiale (inclusiv executarea incorectă) sau de întârzieri excesive de către contractor, astfel că el nu este punctual în lucrări. De obicei, este egal cu 10 sau 15% din valoarea ofertei. Acesta poate fi solicitat în cursul lucrărilor, în cazul unor întârzieri excesive sau chiar la încheierea și / sau la momentul testării provizorii și definitive, în care pot apărea defecte și defecțiuni. În caz de neplată sau de întârzieri excesive, clientul impune garanția obligând banca garant să plătească această sumă. În funcție de tipul de incapacitate de plată, suma care trebuie plătită poate varia.

Riscul apare în cazul în care inventeaza client sau simuleaza sau creează o încălcare a contractului sau a unei întârzieri în lucrările (într - un posibil caz extrem, se poate împiedica activitatea contractantului până la punctul de a întrerupe - le complet) sau clauzele prevăd cu care aplicarea acestei garanții la prima cerere este prea ușor (de exemplu, în cazul în care întârzierea lucrărilor este calculată pe o perioadă de timp este prea scurt). În mod alternativ, el poate pretinde dreptul de a pune în aplicare suma fără a oferi o justificare precisă, astfel încât el poate permite, de asemenea, să pună în aplicare o sumă uriașă pentru pagube reale dar mici. Această din urmă Riscul este evitată prin obligând clientul nu numai pentru a oferi un motiv precis și valabil, dar, de asemenea, să furnizeze prin intervenția unor terțe părți de încredere. De exemplu, în cazul în care revendicările client la defecte preaviz într-o autostradă nou construit, un tehnician independent și angajat sau evaluator trebuie să certifice defectul; prejudiciul trebuie să fie indicate într-o formă oficială, în detaliu și întinderea ei trebuie să fie calculată în așa fel încât să nu permită o aplicare nejustificată și frauduloase, deoarece este excesivă, chiar dacă o deteriorare / defect este certificat. În mod evident, prima garanție a cererii se schimbă într-o garanție condiționată. În cele din urmă, trebuie verificat dacă termenul limită este îndeplinită în cazul în care clientul solicită executarea.

Obligațiuni de garanție

Legătura de garanție este folosit de client pentru a se proteja în cazul în care defectele care apar în timpul lucrărilor nu sunt corectate / restaurate (nu are de a face cu întârzierea excesivă în lucrările și testarea provizorie și finală). Riscul apare atunci cand inventeaza client, simulează sau pune contractantul în poziția de a crea defecte sau să nu fie în măsură să stabilească cele care apar. În plus, din moment ce vorbim despre defecte care apar în timpul lucrărilor, clientul le-ar putea ascunde sau împiedica verificările oricăror defecte și apoi să le raporteze toate împreună (reale sau false pe care ei sunt) cu puțin timp înainte de data de expirare. O primă derives de protecție, ca de obicei, de la certificarea defectelor și de calcul al entității lor (în cazul în care sunt prezente într-adevăr), eventual, de către o terță parte, astfel încât prima garanție a cererii devine o garanție condiționată. Un al doilea derivă garanție din descrierea exactă a tipului de defect acoperit de garanție. Al treilea, direct legate de al doilea, este verificarea corespondenței defectului (dacă este real) cu cele acoperite: în cazul în care un defect constatat nu corespunde, nu este acoperită și, prin urmare, nu poate da naștere la executarea garanției. În ceea ce privește ascunderea defectelor, de exemplu, fixe și controale de rutină sau date fixe pot fi înființate și înregistrate ca fiind efectuat în totalitate (dacă se dorește, un terț poate fi angajat pentru a efectua aceste controale, să le înregistreze și, de asemenea, să înregistreze orice posibil obstacol); orice defect autentic identificat trebuie să fie raportate prompt la contractor. Deoarece această garanție are , de asemenea , o dată de expirare dincolo de care nu mai poate fi solicitată (de exemplu, în cazul în care se solicită cu întârziere sau în cazul în care defectele apar mult mai târziu), trebuie verificat dacă termenul limită este îndeplinită în cazul în care executarea cererilor clienților..

garanția de plată

Această garanție, atât principale cât și generice, acoperă riscul de neplată totală sau parțială de către cumpărător sau client, chiar și în cazul în care acesta din urmă intră în insolvență / default; plata are loc, de obicei, în viitor, prin „plata pe cont deschis“ formulă și, dacă este pe termen scurt, de obicei, este de 30, 60, 90 de zile de la data emiterii facturii sau de la data expedierii unui activ ( de asemenea , în contextul exportului și comerțului internațional). Formula completă de garanție, în contractele internaționale standard pot fi găsite ca „Plată în contul deschis garantate prin scrisoarea de credit sau de garanție solicitate“. Nu trebuie confundat cu plata prin scrisoarea standard a creditului, care este opțiunea alternativă, oricum.

Elemente conexe

linkuri externe

https://cdn2.hubspot.net/hubfs/2112961/Content/Le%20Garranti%20nei%20contratti%20di%20appalto%20internazionale%20OLD.pdf prezentarea PDF a garanțiilor la prima cerere în contextul ofertelor (BDA Law Firm)

Portal dreapta

Portalul Economiei