UBI Banca

UBI Banca - Uniunea băncilor italiene
Stat	Italia
Formularul companiei	Societate pe acțiuni
fundație	1 aprilie 2007
Gasit de	BPU Banca - Banche Popolari Unite Banca Lombardă și Piemonteză
Închidere	12 aprilie 2021 ( Fuziune prin încorporare în Intesa Sanpaolo ) [1]
Sediu	Bergamo
grup	Intesa Sanpaolo
Oameni cheie	Paolo Maria Grandi ( președinte ) Gaetano Miccichè ( director general și GM )
Sector	Bancar
Vânzări	3,592 miliarde EUR [2] (2020)
Venit net	- 3,504 miliarde EUR [2] (2020)
Angajați	14.999 [[3] (2021)
Slogan	„Să faci o bancă bună”
Site-ul web	www.ubibanca.it/
Editați datele pe Wikidata · Manual

Sediul istoric al fostei Banca Popolare di Bergamo, care a devenit UBI Banca, în Piazza Vittorio Veneto

UBI Banca - Unione di Banche Italiane SpA a fost o bancă italiană cu sediul la Bergamo care, începând cu 5 august 2020, după succesul OPAS , făcea parte din grupul bancar Intesa Sanpaolo . ^[4]

Înființat la 1 aprilie 2007 din fuziunea dintre BPU Banca - Banche Popolari Unite și Banca Lombarda e Piemontese , UBI Banca a fost un grup bancar italian de origine cooperativă, al patrulea ca număr de sucursale, ^[5] cu 1 575 sucursale în Italia ca din 31 decembrie 2019 și o cotă de piață de 6,8% la 30 iunie 2019. ^[6] Lucrătorii fostului grup UBI Banca se ridicau la aproape cincisprezece mii la 12 aprilie 2021. ^[3]

UBI Banca a fost listată pe MTA a Bursei de Valori Italiene din 2007 până în 2020: de la 1 aprilie 2007 la 4 august 2020, continuu în indicele său principal (care până la 29 mai 2009 era S&P Mib , înlocuit de la 1 iunie următor de FTSE MIB ) și de la 5 august până la 5 octombrie 2020, ^[7] când a fost revocată, numai pe MTA.

Între sfârșitul anului 2020 și începutul anului 2021, Intesa Sanpaolo, pe baza indicațiilor Autorității Antitrust , ajunge la acorduri suplimentare cu BPER Banca ^{[8] [9] [10]} și Banca Popolare di Puglia și Basilicata ^{[11] [12] [13] [14]} pentru vânzarea totală a 646 sucursale, dintre care 613 aparținând UBI Banca și 33 societății-mamă. Fuziunea prin încorporarea UBI Banca în Intesa Sanpaolo a avut loc la 12 aprilie 2021 . ^[1]

Istorie

UBI Banca - Unione di Banche Italiane SpA a fost fondată la 1 aprilie 2007 odată cu fuziunea prin încorporarea Băncii Lombarda și Piemontese în BPU Banca și operează în principal cu clienți cu amănuntul (familii, mici operatori economici și IMM-uri , cu sediul în Bergamo . UBI Banca a interacționat cu 4,2 milioane de clienți, avea o acoperire multiregională și era prezentă la nivel internațional, prin bănci, sucursale și numeroase reprezentanțe.

Originile

BPU s-a născut în 2003, grație unirii dintre Banca Popolare di Bergamo și Banca Popolare Comercio e Industria . Cele două bănci aveau o istorie de peste o sută de ani, datând din Unificarea Italiei ; Banca Carime și Banca Popolare di Ancona au făcut, de asemenea, parte din grup.

Banca Lombarda, pe de altă parte, sa născut în 1998 odată cu fuziunea dintre Banca San Paolo di Brescia și Credito Agrario Bresciano și cesiunea în 1999 a activității bancare către Banco di Brescia . Banca di Valle Camonica și Banco di San Giorgio făceau deja parte din grup, în care Banca regională europeană și Banca de economii Tortona au fuzionat în 2000. Odată cu intrarea băncilor istorice din Piemont , a avut loc, prin urmare, schimbarea denumirii societății-mamă în Banca Lombarda e Piemontese SpA.

Transformarea în SpA

În urma decretului-lege, adoptat la 20 ianuarie 2015 de Consiliul de Miniștri , care impune băncilor cooperative cu active care depășesc opt miliarde de euro să se transforme dintr-o cooperativă pe acțiuni într-o societate pe acțiuni , UBI Banca a procedat la adaptarea la noua legislație. La 10 octombrie 2015, adunarea extraordinară a acționarilor, adunată la Brescia, a aprobat transformarea într-o societate pe acțiuni (UBI Banca è SpA), care a avut loc la 12 octombrie 2015 cu înregistrarea rezoluției în registrul societăților din Bergamo. ^[15] Rezoluția a fost adoptată în prezența a 5.032 de acționari, reprezentând 20,91% din capitalul social; voturile pentru au fost 4.975 reprezentând 20,88% din capitalul social și 98,87% din voturile exprimate, voturile împotrivă au fost 26, abțineri 31. ^[16]

Planul de afaceri 2019-2020

La 27 iunie 2016, fostul grup a prezentat planul de afaceri 2019-2020, ^[17] actualizat la 11 mai 2017 după finalizarea achiziției a trei bănci bridge . ^[18]

Odată ce a fost aprobată crearea băncii unice prin fuziunea a șapte bănci de rețea în UBI Banca, se așteaptă ca venitul din exploatare să crească de la aproximativ 3,4 miliarde la 3,8 miliarde în 2020. Un obiectiv suplimentar se bazează pe o reducere semnificativă a costului credit, datorită scăderii fluxurilor de credite depreciate. Toate obiectivele planului de afaceri 2019-20 sunt dezvoltate pe baza unui scenariu economic destul de prudent, având în vedere creșterea modestă a PIB-ului. În plus, criza economică și evoluția tehnologică au schimbat colosal nevoile clienților și ale multor companii, care nu sunt mulțumite de serviciile băncilor.

Nașterea Băncii Unica

Între 2016 și 2017, cele șapte bănci locale ale grupului au fost fuzionate prin încorporare în compania-mamă UBI Banca:

• la 21 noiembrie 2016, Banca Popolare Comercio e Industria și Banca Regionale Europea (care anterior încorporaseră deja Cassa di Risparmio di Tortona și Banco di San Giorgio),
• la 19 februarie 2017 Banca Popolare di Bergamo, Banco di Brescia, Banca Popolare di Ancona, Banca Carime și Banca di Valle Camonica.

Achiziția băncilor în rezoluție

În ianuarie 2017, UBI Banca a aprobat ^[19] oferta obligatorie pentru achiziționarea a 100% din capitalul următoarelor bănci sub rezoluție: Nuova Banca delle Marche , Nuova Banca dell'Etruria și Lazio SpA și Nuova Cassa di Risparmio di Chieti , care fac parte din instituțiile-punte țintă , la prețul simbolic de un euro, dar trebuie să le recapitalizeze. Prin urmare, adunarea acționarilor UBI a aprobat o majorare de capital de 400 de milioane. Oferta prevedea, de asemenea, înainte de încheierea tranzacției, vânzarea fără recurs de către instituțiile-punte Target a aproximativ 2,2 miliarde EUR de împrumuturi depreciate brute, vândute către Fondul Atlante . La 10 mai 2017, în urma vânzării mai sus menționate a creanțelor, tranzacția a fost încheiată la un preț de 713 milioane de euro. ^[20]

În urma achiziției instituțiilor de tip Target , s-au alăturat fostului grup UBI: Nuova Banca delle Marche SpA , Nuova Banca dell'Etruria și Lazio SpA , Nuova Cassa di Risparmio di Chieti SpA , Banca Federico del Vecchio SpA (filială a Banca Etruria ), Cassa di Risparmio di Loreto SpA (98,86%) (filială a Băncii Marche), Oro Italia Trading SpA (filială a Băncii Etruria), BancAssurance Popolari SpA (89,53%) (filială a Băncii Etruria) și BancAssurance Popolari Danni SpA (filială al Băncii Etruria prin BancAssurance Popolari).

Din 16 octombrie 2017, Banca Adriatica (fostă Nuova Banca Marche ) și Carilo (Cassa di Risparmio di Loreto) au intrat în societatea-mamă printr-o fuziune prin constituire. Efectele asupra terților a fuziunii Băncii Adriatica și a Carilo în UBI Banca au intrat în vigoare de la 23 octombrie 2017, în timp ce efectele contabile și fiscale ale fuziunii au intrat în vigoare de la 1 octombrie 2017. De la 27 noiembrie 2017 Banca Tirrenica SpA (fostă Banca Etruria ) și filiala sa Banca Federico del Vecchio SpA au fuzionat prin încorporarea în societatea - mamă UBI Banca SpA de la 26 februarie 2018 Banca Teatina SpA (fostă Carichieti ) a fost fuzionat prin încorporarea în societatea - mamă UBI Banca SpA ^[21]

UBI în grupul Intesa Sanpaolo

De la OPS la Intesa Sanpaolo OPAS

La 17 februarie 2020, Carlo Messina , CEO al Intesa Sanpaolo , a anunțat în mod surprinzător lansarea unei OPS voluntare (ofertă de schimb public) pentru 4,9 miliarde de euro către UBI Banca. Propunerea inițială prevedea ca pentru fiecare zece acțiuni ale UBI Banca, șaptesprezece acțiuni Intesa Sanpaolo nou emise să fie plătite cu o primă de 27,6% comparativ cu listarea la Bursă de vineri 14 februarie (ex-dividend) . Mai mult, la 27 aprilie 2020, Intesa, care, odată cu succesul tranzacției, obține acces la trei milioane de clienți UBI, a prezentat adunării extraordinare a acționarilor propunerea de majorare de capital în sprijinul PEO, cu votul favorabil al aceluiași . ^{[22] [23]}

Tranzacția Intesa Sanpaolo este complexă deoarece, pentru a preveni posibile probleme cu Autoritatea Antitrust (AGCM), Intesa a semnat un acord cu BPER Banca care prevede achiziționarea de către aceasta din urmă a unei unități de afaceri care include 532 de sucursale în principal în nordul Italiei cu aproximativ 1,2 milioane de clienți și un acord cu Unipol pentru vânzarea sucursalelor de afaceri ale companiilor de asigurări Banca Assurance Popolari, Lombardia Vita și Aviva Italia (în care UBI deține o participație) și constând în relații de asigurare semnate de clienții sucursalei bancare vândute către BPER . Grupul de asigurări Bolognese a susținut creșterea capitalului social de 802,26 milioane de euro a BPER, din care este primul acționar cu 19,9% pentru a susține angajamentul financiar al acestuia din urmă pentru achiziția de numerar a sucursalei bancare menționate anterior. Tranzacția, care a obținut deja aprobarea Băncii Centrale Europene, a Băncii Italiei, a IVASS și a altor autorități europene și non-europene, prevede în cele din urmă radierea UBI și fuziunea dintre cele două bănci. ^[22] O plată în numerar de 0,57 euro pentru fiecare acțiune UBI livrată este adăugată ulterior la ofertă, devenind astfel o ofertă de preluare.

UBI părăsește FTSE MIB

Oferta se încheie la 30 iulie 2020 cu realizarea a 91,0149% din capitalul UBI. Prin urmare, după ce au depășit 90% din capitalul social, au început procedurile de radiere care au determinat Intesa Sanpaolo să devină acționarul unic al UBI Banca. ^{[24] [25]} Începând cu 5 august 2020, UBI, având un flot gratuit de mai puțin de 10%, a părăsit FTSE MIB , principalul indice al Bursei de Valori din Italia, în care a fost prezent continuu de la înființarea sa la 1 iunie 2009 .

Micciche CD și DG noi

La 3 august 2020, Victor Massiah demisionează cu efect imediat din funcția de director general și director general. ^[26] La trei zile după consiliul de administrație al UBI, la propunerea lui Carlo Messina, CEO al Intesa Sanpaolo, îl numește pe Gaetano Micciché, expert în restructurarea băncilor, în locul său, cu sarcina de a îndruma proiectul de integrare între cele două bănci. . ^[27]

Radierea

La 5 octombrie, intesa Sanpaolo a soluționat procedura comună de exercitare a dreptului de cumpărare și, în același timp, îndeplinește obligația de cumpărare aferentă acțiunilor ordinare restante ale UBI Banca ne deținute, ca urmare a încheierii ofertei de achiziție voluntară integrală promovată de aceasta pe 6 martie 2020 pe acțiuni UBI Banca. În consecință, Borsa Italiana a dispus radierea acțiunilor UBI Banca de la listarea pe MTA (adică radierea ) începând cu 5 octombrie 2020. ^[7]

Vânzarea sucursalelor

La 12 noiembrie 2020, s-a încheiat prima dintre cele două negocieri solicitate de Autoritatea Antitrust pentru vânzarea a 620 sucursale către BPER Banca; la cele 486 de sucursale cu autonomie contabilă, s-au adăugat 134 puncte de operare cu operațiuni limitate, fără autonomie contabilă. Cea de-a doua negociere, finalizată la 15 ianuarie 2021, a condus la vânzarea unei unități de afaceri UBI constând în vânzarea a 26 de sucursale (17 sucursale și 9 puncte operaționale), situate în Abruzzo, Basilicata, Calabria și Molise, către Banca Popolare din Puglia și Basilicata . ^{[11] [12] [13] [14]} Există un total de 646 de agenții: 613 din rețeaua UBI (472 de sucursale și 141 de puncte de operare) și 33 aparținând Intesa Sanpaolo (31 de sucursale și 2 puncte de operare, toate în Lombardia ).

Acționari

Începând cu 5 octombrie 2020, Intesa Sanpaolo SpA deținea 100% din capitalul social al UBI Banca în calitate de acționar unic.

Capitalul social

Capitalul social al UBI Banca s-a ridicat la 2.843.177.160,24 euro, format din 1.144.285.146 acțiuni ordinare fără valoare nominală. ^[28]

Consiliu de Administrație

Reînnoirea consiliului de administrație pentru perioada de trei ani 2020-2022 a avut loc la 15 octombrie 2020. Paolo Maria Grandi a fost ales președinte și Bruno Picca vicepreședinte. Mai mult, Gaetano Miccichè, aflat deja în funcție din 6 august 2020, a fost confirmat ca director general și director general. Ceilalți membri aleși au fost: Paola Angeletti, Giuseppe Attanà, Luigi Arturo Bianchi, Giovanni Boccolini, Mario Ciaccia, Marialuisa Cicognani, Cristina Flaim, Stefania Mancino, Felice Scalvini, Anna Simioni, Laura Viganò și Alessandra Vitali Rosati. ^[29]

Fostul grup UBI Banca

Înțelesul numelui

Numele și simbolul băncii caracterizează elementele sale fondatoare: unirea și participarea care fac banca multifuncțională, federală și integrată. Nevoia de a adopta un acronim adecvat și în același timp ambițios a condiționat alegerea, care a căzut asupra UBI , adică un termen latin care înseamnă „peste tot” și a reflectat intențiile grupului: să fie peste tot, astfel încât să devină un punct de referință la nivel național.

Fostele bănci ale grupului

Fostul grup UBI Banca născut în 2007 odată cu fuziunea prin încorporarea Băncii Lombarda și Piemontese în BPU Banca - Banche Popolari Unite , a fost format dintr-o rețea de bănci locale, care între 2016 și 2017 au fost fuzionate prin încorporare în societatea-mamă UBI Banca .
Băncile de rețea constituite sunt:

• Banca Popolare di Bergamo SpA , cu sediul în Bergamo, prezentă în principal în Lombardia și în special în provinciile Bergamo, Como, Lecco, Monza și Brianza, Varese, precum și în Lazio (fuzionată prin încorporare la 19 februarie 2017 în UBI Banca SpA )
• Banco di Brescia SpA , cu sediul la Brescia, prezent în Lombardia și în special în provinciile Brescia și Lodi, în Lazio, Veneto și Friuli Venezia Giulia (fuzionat prin încorporare la 19 februarie 2017 în UBI Banca SpA)
• Banca Popolare Comercio e Industria SpA , cu sediul la Milano, a fost prezentă în Lombardia și în special în provinciile Milano și Pavia, în Emilia-Romagna și în Lazio (fuzionată prin încorporare la 21 noiembrie 2016 în UBI Banca SpA)
• Banca Regionale Europea SpA, cu sediul la Torino, a fost prezentă în principal în nord-vest , după ce a constituit Banco di San Giorgio la 22 octombrie 2012, achiziționând astfel sucursalele sale, toate situate în Liguria și care au continuat inițial să păstreze marca genovezilor banca (fuzionată prin încorporare la 21 noiembrie 2016 în UBI Banca SpA)
• Banca Popolare di Ancona , cu sediul în Jesi (AN), prezentă în regiunile Marche, Emilia-Romagna, Umbria, Abruzzo, Molise, Campania și Lazio (fuzionată prin încorporare la 19 februarie 2017 în UBI Banca SpA)
• Banca Carime , cu sediul în Cosenza, prezentă în Puglia, Campania, Basilicata și Calabria (fuzionată prin încorporare la 19 februarie 2017 în UBI Banca SpA)
• Banca di Valle Camonica , cu sediul în Breno (BS), prezentă în Lombardia și în special în provinciile Brescia, Bergamo, Como, Sondrio. (fuzionat prin încorporare la 19 februarie 2017 în UBI Banca SpA)

Fosta structură

Grupul a fost format din:

• o bancă online specializată în gestionarea investițiilor pentru persoane fizice și familii:
  • IW Bank SpA (IWBank Private Investments) (filială deținută integral)
• companii active în:
  • vânzarea celui de-al cincilea: Prestitalia SpA (100% controlată) și UFI Servizi Srl (23,1667% deținută de Prestitalia)
  • administrarea activelor: Pramerica SGR SpA (filială deținută integral) ^{[30] [31] [32]}
  • servicii fiduciare: UBI Trustee Sa (filială deținută integral)
  • servicii de instruire și dezvoltare profesională: UBI Academy Scrl (filială deținută integral)
  • factoring: UBI Factor SpA (filială deținută integral)
  • leasing: UBI Leasing SpA (filială deținută integral)
  • bancasigurare :
    • Lombarda Vita SpA (40% controlată, 60% deținută de Cattolica Assicurazioni )
    • Aviva Vita SpA (20% controlat, 80% deținut de Aviva )
    • BancAssurance Popolari SpA (100%)
      • UBI Sicura SpA (100%)
• o companie de servicii: UBI Sistemi e Servizi SCpA (98,56% controlat) (restul de 1,44% este deținut de Cargeas Assicurazioni SpA anterior UBI Assicurazioni SpA controlat de BNP Paribas Cardif SA )
• a Re.O.Co.: Kemodus Srl (100% controlat)
• o companie imobiliară BPB Immobiliare Srl (100% controlată)
• Polis Fondi SGR.pA (deținută de 19,6%)
• Montefeltro Sviluppo SCRL (deținut de 26,3699%)
• SF Consulting Srl (35% deținute)
• Zhong Ou Asset Management Co.Ltd (deținută în proporție de 25%)
• companie vehicul pentru securitizarea creditului:
  • UBI Finance Srl (deținută în proporție de 60%)
  • UBI Finance CB 2 Srl (deținută în proporție de 60%)
  • . 24-7 Finance Srl (filială de 10%)
  • . UBI Finance 2 Srl - în lichidare (10% filială)
  • UBI SPV Group 2016 Srl (filială de 10%)
  • UBI SPV Lease 2016 Srl (filială de 10%)
  • Mecenate Srl (95% controlat)

IWBank

Același subiect în detaliu: Intesa Sanpaolo § IWBank .

Prestitalia

Același subiect în detaliu: Intesa Sanpaolo § Prestitalia .

UBI Factor SpA

Este a șasea companie italiană de factoring cu un volum global de tranzacții efectuate în 2016, egală cu aproximativ 9 miliarde de euro. ^[33] Fondată în 1981 cu denumirea de „factor CBI” de un grup de bănci la inițiativa Institutului băncilor și bancherilor. CBI Factor a fost achiziționat la sfârșitul anilor nouăzeci de grupul Banca Lombarda . În 2005 CBI Factor a fuzionat cu Veneta Factoring. În urma fuziunii Băncii Lombarda cu BPU Banca , care a dat naștere grupului UBI Banca, acesta și-a schimbat denumirea și, începând cu 24 septembrie 2008, a devenit „UBI Factor”. Conducerea generală a UBI Factor are sediul în Milano , în timp ce o unitate operațională este situată în Pordenone . Compania este prezentă în Polonia, cu filiala proprie în Cracovia .

Fosta subdiviziune teritorială

După crearea „Băncii Unice” și odată cu integrarea ulterioară a așa-numitelor „bănci-punte”, rețeaua a fost împărțită în zone macroteritoriale, pentru a proteja teritoriile în care băncile au rădăcini istorice:

• Bergamo și Lombardia de Vest (cu sediul în Bergamo );
• Brescia și Nord-Est (cu sediul în Brescia );
• Milano și Emilia-Romagna (cu sediul la Milano );
• Nord Ovest (cu sediul la Torino );
• Lazio Toscana Umbria (cu sediul la Roma );
• Marche Abruzzo (cu sediul în Jesi );
• Sud (cu sediul în Bari ).

Poziționarea pe piață

Grupul UBI Banca a fost a patra cea mai mare rețea de distribuție în ceea ce privește numărul de sucursale (cota de piață de 6,7% la 31 decembrie 2018 ^[6] ), al patrulea grup național în ceea ce privește creditele nete acordate clienților (cota de piață 6,1% la 30 septembrie 2018 ^[6] ), al cincilea grup național în ceea ce privește activele totale (125,3 miliarde de euro la 31 decembrie 2018 ^[6] ) și depozitele directe de la clienți (cota de piață de 4,5% la 30 septembrie 2018 ^[6] ).

Prezență internațională

Sucursalele erau prezente în Antibes , Cracovia , Madrid , Menton , München și Nisa , împreună cu reprezentanțele din Casablanca , Dubai , Hong Kong , Moscova , Mumbai , New York , Sao Paulo și Shanghai .

Date financiare

La 31 decembrie 2020, fostul grup a prezentat, cu referire la capital: ^[34]

• un raport de capital propriu de nivel 1 ^{[35] de} 8,71%;
• un raport capital total ^[36] de 14,44%;

Următorul este tabelul de comparație al datelor financiare consolidate ale fostului grup UBI. ^[34]

Notă

linkuri externe

• Site oficial , pe ubibanca.it .
• UBI Banca (canal), pe YouTube .
• Lista a 587 sucursale UBI vândute către BPER , pe institutional.bper.it .
• Lista celor 33 de sucursale Intesa Sanpaolo vândute către BPER , pe institutional.bper.it .

Portale Aziende

Portale Bergamo